2023年5月版CFP教学与考试内容变动说明

2023年5月1日起，FPSB中国官网将实施最新版的《CFP认证教学与考试大纲（2023）》。此次修订主要内容包括金融规划、个人税务与遗产筹划、风险管理与保险规划、员工福利与退休规划以及综合案例等方面。本文将就以上几个模块的考点变动进行简要总结。

在投资规划模块中，新加入了战略性资产配置模型，以及对股票、期权、期货市场状况的概述和投资分析思路和方法。此外，还新增了期权的风险度量因子，也就是五种希腊字母，以及有关私募基金的相关知识。另外，本次修订还删除了原课程中的金融工程部分，新增了永续债和房地产信托基金两种新产品，并将原期权课程中的可转债部分整合起来，形成了新章节《金融创新产品与风险管理》。同样，金融学专有名词和术语也进行了规范化描述。

在个人税务与遗产筹划模块中，本此修订根据最新税收政策同步修订了相关规定。

在风险管理与保险规划模块中，新加入了具有相同人身风险保障功能的不同险种之间的对比，并补充了人身保险产品规划功能中的示例和说明。同时，根据最新政策进行修订，将偿二代体系做出了调整。

在员工福利与退休规划模块中，此次修订结合国内市场发展的实际情况，进行了更新，推出了更多的福利计划和退休规划产品类别。

最后，在综合案例模块方面，本次修订重编了课程主案例，简化了计算，提高了案例的实用性。

综上所述，本次修订的《CFP认证教学与考试大纲（2023）》涉及到了金融规划、个人税务与遗产筹划、风险管理与保险规划、员工福利与退休规划以及综合案例等方面的修订。这次修订将对考生的考试内容产生重大影响，需要考生密切关注。