什么是CFP,怎么考

CFP是什么？

CFP（Certified Financial Planner）中文为国际金融理财师，由总部位于美国的非营利组织FPSB（Financial Planning Standards Board，金融规划标准委员会）统一签发。其中，CFP证书拥有超过50年的历史，并被美国《华尔街日报》誉为国际金融理财界的荣耀。

如何获得CFP证书？

CFP系列认证体系包括“4E”认证标准：教育（Education），考试（Examination），从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）四个部分。

首先，作为认证申请人，需要完成规定的核心金融理财课程及会员国或地区规定的本土化相关课程，其中包括金融理财原理、投资规划、保险规划、员工福利、退休规划和税务筹划等内容。

其次，申请人必须通过综合性的CFP系列认证考试以考察其对金融理财相关知识的实际应用能力，考试涵盖了金融理财规划的各个方面。

接着，申请人申报的从业经验由有资质的专业人士进行验证。在FPSB China认证体系中，申请人需具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及FPSB China认定的其他机构从事金融理财或与金融理财相关的从业经验。

最后，作为认证的最后一步，申请人必须承诺遵守《金融理财师道德准则和专业责任》及《金融理财执业标准》。金融理财师必须公平、勤勉并正直地为客户提供服务，揭示所有与其职业和业务行为相关的调查和诉讼等，并以书面形式向客户说明薪酬支付方式以及揭示利益冲突。