CFP培训课程模块怎么学？

CFP培训课程详解

职场进阶，金融专业必修！本课程共有五个模块，涵盖投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产筹划、金融理财综合案例等重要内容。

模块一：投资规划

在学习投资规划的模块中，学员将深入了解投资理论、债券、股票、期权、基金等金融产品，并且了解大宗商品与期货、房地产、收藏品、REITs等更多投资工具。学习重点在于能够根据客户的需求进行有效的资产配置和投资组合调整，同时能够运用风险管理策略来控制投资组合的风险。

模块二：个人风险管理与保险规划

在此模块中，学员将接触到健康与意外伤害险、团体人身保险、财产和责任保险等更多保险产品，并进行寿险定价方面的深入研究。学习重点是能够根据客户整体保险需求做出综合分析，并实现保险产品的系统配置。

模块三：员工福利与退休规划

在员工福利与退休规划的模块中，学员将学习现代员工福利基本理论，根据客户的情况进行单位福利方案的选择。同时，学员将从退休规划四大核心要素入手，分析各项养老需求是否存在缺口，并制定出应对方案。此外，学员还将了解常用的养老产品，及世界范围内主流的养老模式。

模块四：个人税务与遗产筹划

在个人税务与遗产筹划的模块中，将介绍更多与金融理财行为相关的税种，并介绍境外税制。学员将学习个人的投资活动、保险活动、福利与退休安排的涉税情况。此外，还将了解财富传承的工具和境外的遗产税制度。

模块五：金融理财综合案例

此模块将在普通家庭运用现有资源和未来的收入能力完成购房、子女教育和退休等一般性理财目标上，分析更多复杂的综合案例，包括家庭与企业综合涉税情况、婚姻/创业/遗产筹划等综合理财规划，最终能够提升应对特殊理财案例的能力。

除以上基础课程模块外，CFP培训课程还新增增实务课程，目标在于帮助理财师夯实全生命周期资产配置实操技能，全面掌握各类资管产品的配置策略及技巧，实现不同客户财富管理需求的“量体裁衣”。