针对客户风险控制措施是对该客户群在建立业务管理、持续监测和退出环节的特殊管理措施,包括()
A.强化身份识别
B.当地分支机构反洗钱合规管理部门设置与人员配备
C.交易额度、频次与渠道限制
D.提高审批层级
A.强化身份识别
B.当地分支机构反洗钱合规管理部门设置与人员配备
C.交易额度、频次与渠道限制
D.提高审批层级
在细分市场过程中,采用()策略的公司针对的是所有客户的共同需求,而不是各细分客户群的特殊需求。
A.差异性营销
B.无差异营销
C.集中营销
D.辐射性营销
A.对监控名单回溯性调查预警的客户和交易开展人工判定
B.客户洗钱风险等级审批工作
C.灰、白名单添加的审批工作
D.对辖内高风险客户(I类)按规定采取强化的控制措施
A.5%
B.10%
C.20%
D.30%
①服务定位
②产品定位
③人员定位
④渠道定位
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④
考点:人身保险目标市场定位。
解析:寿险公司可以从产品、服务、人员、形象和渠道等五个方面入手,有针对性地向目标市场客户群提供有别于其他对手的价值,赢得客户认同。故D为正确答案。
针对当前社会上出现的大规模抢购“基金”的情况,金融理财师对客户最需要进行的是 ()。
A.个人理财规划
B.金融资产理财规划
C.保险理财规划与风险管理
D.不动产理财规划
A.销售主体主要是保险公司人员
B.以销售简单的意外险和柜台财险为主
C.主要客户为银行高端客户群
D.该模式下产品必须是简单的、便于理解的
针对赵力对金融理财的认知程度,理财师正确的引导方式是()。
A.告诉客户赚钱的目的为何会影响赚钱的方法,帮助客户设定真正理财目标,帮助客户正确认识风险和收益
B.找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标
C.说明有限资源无法同时达到目标的矛盾是普遍现象,探询客户的价值取向与风险习性,说明一个好的理财计划可以克服这种矛盾
D.协助客户制定记账程序与消费预算,制定投资、保险与税务规划方案,并且拟订追踪执行成效的方式
中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是()
A.指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B.指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
C.是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主
D.是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务
针对王建国所处的思考阶段,金融理财师赵旭东正确的引导方式是()。
A.找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标
B.告诉客户赚钱的目的为何会影响赚钱的方法,帮助客户设定真正理财目标,帮助客户正确认识风险和收益
C.协助客户制定记账程序与消费预算,制定投资、保险与税务规划方案,并且拟订追踪执行成效的方式
D.说明有限资源无法同时达到目标的矛盾是普遍现象,探询客户的价值取向与风险习性,说明一个好的理财计划可以克服这种矛盾