根据《金融理财师职业操作准则》,理财师在与客户具体讨论理财规划方案报告时,应考虑的因素包括()。(
根据《金融理财师职业操作准则》,理财师在与客户具体讨论理财规划方案报告时,应考虑的因素包括()。 (1)关于未来个人情况和经济环境的假设 (2)方案中各项内容的相互依赖性 (3)界定双方的权利与义务 (4)方案对时间的敏感性
A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(4)
C.(3)(4)
D.(1)(2)(3)(4)
根据《金融理财师职业操作准则》,理财师在与客户具体讨论理财规划方案报告时,应考虑的因素包括()。 (1)关于未来个人情况和经济环境的假设 (2)方案中各项内容的相互依赖性 (3)界定双方的权利与义务 (4)方案对时间的敏感性
A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(4)
C.(3)(4)
D.(1)(2)(3)(4)
AFP资格申请人要恪守中国金融理财标准委员会颁布的()。
A.《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》
B.《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师纪律处分办法》
C.《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》
D.《道德准则和专业责任》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》
根据《金融理财师执业操作准则》的要求,下列说法错误的是()。
A.在提供金融理财服务之前,金融理财师应与客户共同确定服务的范围,比如服务的类型、所收取的费用和支付方式、双方的职责等
B.金融理财师应当尽可能收集有关客户的信息,如果无法获得充足的信息,可以将服务范围控制在已获得充足和相关信息的领域
C.金融理财师应当评估客户的财务状况,并依照客户现有资源,对实现客户目标和需求的可能性进行预测
D.金融理财师只需给客户提供一种方案,并且方案一旦确定后就不应再变动
根据《金融理财师执业操作准则》,建立和界定与客户的关系这一步骤不包括()。
A.确定金融理财师提供的服务类型
B.确定执行理财方案需要采取的行动
C.提供任何明确或限制理财服务范围的必要信息
D.披露金融理财师重大利益冲突
根据国际金融理财标准委员会(FPSB)的要求,各国金融理财标准委员会必须制定并颁布的三大文件包括()。 (1)《金融理财师执业操作准则》 (2)《金融理财师资格认证办法》 (3)《金融理财师职业道德准则》 (4)《金融理财师纪律处分办法和程序》
A.(1) (2) (3)
B.(1) (2) (4)
C.(1) (3) (4)
D.(2) (3) (4)
根据《金融理财师执业操作准则》,关于金融理财师的利益披露的表述,正确的是()。 (1)签约后、合同结束前出现利益冲突,应及时向客户及有关人员披露详细情况 (2)对于金融产品提供方给金融理财师的奖励方案,金融理财师可被豁免披露义务 (3)金融理财师为执行个人理财规划方案须将客户推荐给其他专业人员时,必须向客户说明原因和理由,但不必向客户披露与其他相关专业人员的利益关系 (4)向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息,确保该交易对客户是公平的
A.(1)(2)(3)(4)
B.(1)(3)
C.(2)(3)
D.(1)(4)
以下正确说明了中国金融理财标准委员会的理财师执业操作准则的是()。
A.执业操作准则只对在个人理财业务中,正积极开展工作的金融理财师生效
B.执业操作准则的主体总则是用一般通俗易懂的语言明确规定出金融理财师所应遵循的道德规范标准
C.执业操作准则由四个部分组成:主体、客体、规则和纪律
D.准则部分目的是为了当发生民事责任纠纷时,可以提供参考
根据《金融理财师纪律处分暂行办法》,理财师的以下行为中,()不会受到道德委员不同程度的处分。
A.违反本办法规定的纪律和程序,拒绝、阻挠中国金融理财标准委员会的调查、取证,并向调查人员做出错误或误导性声明的
B.诋毁同行,进行虚假或误导性宣传等不正当竞争行为的
C.不遵循《金融理财师执业操作准则》,造成不良后果的
D.被迫违纪行为的
AFP资格申请人必须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的()
A.《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》
B.《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师纪律处分办法》
C.《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》
D.《道德准则和专业责任》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》
下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。
A.金融理财师应当通过任何可能的途径,获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件
B.在完成个人理财规划方案之前,金融理财师应当评估客户的财务状况,并依照客户现有资源,对实现客户目标和需求的可能性进行预测
C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标
D.在向客户提供方案时,若发现有未披露过的利益冲突,会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响
A.(1)(2)(3)
B.(1)(4)
C.(2)(3)(4)
D.(1)(2)(4)