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题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

你的客户刘先生计划用100万元进行投资，现在他有两个为期8年的项目可供选择，项目A将在第1年年底收

回8万元，接下来的3年每年年底收回14万元，从第5年到第8年每年年底获得24万元的投资回报；项目B将在第3年到第8年年底每年获得25万元的投资回报，如果贴现率为6%，刘先生应该选择()。

A．项目A，因为其净现值比项目B高

B．项目B，因为其净现值比项目A高

C．项目A，因为其内部回报率比项目B高

D．项目B，凶为其内部回报率比项目A高

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第1题

集合资金信托产品的目标客户是高端投资者，其对“合格投资者”的要求之一为：投资一个信托计划的最低金额不少于()的自然人、法人或依法成立的其他组织。

A.30万元

B.50万元

C.100万元

D.300万元

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第2题

刘先生目前有资产10万元，年储蓄1.2万元，理财目标为：5年后教育金20万元，20年后退休金100万元。采用

目标并进法以整笔投资准备教育金，以定期定额投资准备退休金，教育金投资与退休金投资应有的投资报酬率分别为()。

A．14.87%，13.25%

B．15.23%，14.82%

C．17.49%，16.58%

D．18.73%，17.77%

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第3题

关于”基金管理公司特定多客户资产管理计划”，以下说法正确的是（)。

A.为控制风险，保证投资人的利益，该计划投资股票的比例最高不超过 70%

B.基金管理公司特定多客户资产管理计划募集人数最多不超过 100人

C.固定费率一般比公募基金高

D.单个客户投资额不低于 100万元

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第4题

刘先生5年后购房目标终值50万元，20年后子女教育金目标终值20万元，30年后退休金目标终值100万元，

投资报酬率8%，房贷利率6%，贷款20年，贷款七成，目前可投资资金5万元，预估未来年储蓄能力每年3万元。如果按此人生规划，刘先生要达成退休目标，理财储备资金缺口为()元。

A．614642

B．623656

C．675256

D．677842

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第5题

小张决定进行房地产投资,现打算购买一套住房用于出租,计划长期投资8年,购入价为80万元,8年后以10

0万元出售,每年净收益5万元,则其年复利投资报酬率为()

A．9%

B．7%

C．8%

D．10%

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第6题

刘先生有本金150万元，借款200万元，合计300万元投资股票，投资期限1年，股票期未净资产为350万元，贷

款利率10% ，则刘先生的净投资利率是()。

A．20%

B．25%

C．30%

D．35%

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第7题

理财师赵某的客户张先生29岁，在一家国际公司做研究助理，年薪10万元，最近他越来越感觉到自己的学

历方面跟其他同事有差距，影响了自己的进一步发展，因此准备出国深造，希望用5年的时间拿到博士学位，然后回国工作，直至60岁退休。留学的准备费用为3万元，国外求学的费用每年大概20万元人民币，他想请教一下赵某，按照他的计划，回国后年薪要达到()才可以实现这项教育投资10%的年报酬率(求学期间不考虑货币时间价值)。

A．13.3万元

B．23.3万元

C．16.7万元

D．26.7万元

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第8题

刘先生于2013年投资了一款年化投资回报率为8%的信托产品，金额共计200万元，收益是（)

A.296万元

B.431.8万元

C.360万元

D.428.8万元

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第9题

帮助刘老根做理财规划时，确定他20年后退休，需要准备退休金100万元。你经过分析确定，以刘老根的

风险承受度而言，一个期望收益率为10%的投资组合比较适合他的需要，你准备为他建立一个退休金信托帐户。那么，你应该告诉他现在应拨出()万元资金投资该帐户用于退休准备金(保持小数点后2位)？

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第10题

你的客户小王目前打算购房，向银行贷款100万元，房贷利率是4%，期限是20年，每月本息平均摊还。若小王

有一笔确定的投资收益30万元可以在10年后获得，届时该客户想通过这笔钱一次性还清贷款，则他的月供至少为()。

A．0.8087万元

B．0.6060万元

C．0.7968万元

D．0.7860万元

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