建议客户购买保险并非越多越好,需结合客户实际缴费能力。某客户是普通 上班族,家庭年收入在10万元左右,可以建议客户投保的年交保费在()元以下,不会影响客户正常的生活品质。
A.5千
B.2万
C.4万
D.5万
A.5千
B.2万
C.4万
D.5万
理财规划报告书中一定要呈现的基本内容有()。
A.家庭财务报表+理财目标可否达成检验+资产配置与保险建议
B.客户的梦想+客户的风险习性+客户的投资经验+产品建议
C.家庭财务报表+理财目标可否达成检验+本行的产品目录
D.客户的风险习性+客户的投资经验+客户应该购买的金融产品
A.小李给当县教育局长的叔叔10000元,请其帮忙在开学前向各中小学校校长推荐其公司的学平险
B.业务员小张自己许诺如果李阿姨在他那购买保险的话就给她返还100元
C.某公司和县教育局联合发文要求指定各中小学购买该公司的学平险
D.业务员小王在向客户推荐某一两全保险时建议客户同时购买一款意外险
A.为客户提供投保方案,做好保险产品的售后服务。
B.清楚地了解投保人的需要和态度。
C.满足投保人的所有要求。
D.对投保人的经济安全、风险管理提出积极建议。
【单选题】客户崔某在理财规划师的建议下购买了一款健康保险产品,该产品以合同约定的日常生活能力障碍引发护理需要为给付保险金条件,那么该产品为()。
A . 重大疾病保险
B . 医疗保险
C . 失能收入损失保险
D . 护理保险
A.当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时,保险代理从业人员应主动提示并给予适当的建议
B.在开发客户的时候,保险代理从业人员应该以客户的实际情况及需求为导向,推荐适当的产品
C.向客户推荐手续费高的代理销售产品可以实现高收益及高额佣金
D.由于保险产品的复杂性和技术性,有些客户会因为不够了解而选择不符合自身情况的产品,这个时候,保险代理从业人员应从维护客户利益出发,主动提醒客户并给予适当的建议,以更好地体现保险的价值
A.①③④⑤
B.①②③④
C.①②③④⑤
D.②③④⑤