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题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。退休前每年储蓄为2万元,希望达成目标包括10

年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元,若投资报酬率设定为10%,那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入()。

A.7.63万元

B.8.34万元

C.9.40万元

D.10.35万元

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第1题
根据下面资料,回答下列题目:周先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标,其要实现的目标

根据下面资料,回答下列题目:

周先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标,其要实现的目标是:准备10年后的创业启动资金30万元和20年后的退休金100万元,投资报酬率为10%。

假若其年储蓄额为2万元,则还需要()万元的资产才能达成理财目标。

A.9.4

B.10.8

C.11.6

D.12.5

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第2题
王强以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前他的年储蓄为2万元,想要达成的目标包括10
年后创业资金30万元与20年后退休金100万元。若投资报酬率设定为10%,则还要投入资产约()万元才能达到此两大理财目标。

A.9.4

B.10.5

C.11.1

D.12.4

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第3题
某乙以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前的年储蓄为2万元,想要达成目标包括10年后
创业资金的30万元与20年后退休100万元,若投资报酬率设定为 10%,则还要投入()万元才能达到这两大理财目标。(取最接近者)

A.9.4

B.10.5

C.12.1

D.13

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第4题
在个人生命周期的()阶段,个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富,主动调整投资组合,降低投资风险,以保守稳健型投资为主,配以适当比例的进取型投资,多配置基金、债券、储蓄、银行固定收益理财产品,以稳健的方式使资产得以保值增值。

A.探索期

B.稳定期

C.建立期

D.高峰期

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第5题
根据对客户家庭信息整理情况,提供客户家庭财务现状的综合分析,应包括()。

A.家庭财务保障现状分析

B.资产结构、资产配置和投资现状分析

C.信用和债务管理现状分析

D.收支储蓄现状分析

E.家庭投资收益现状分析和理财规划分析

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第6题
子女教育金规划步骤正确的是():1.测算目前可配置在子女教育目标上的资金在子女上大学时能否满足上述教育金总需求。2.估算当前子女教育所需的费用以及从现在开始到子女接受教育时的学费成长率,最终测算出届时子女上学时所需的教育金。3.列出期望子女将接受教育的程度,确定教育金规划的终点。4.如有不足,则需计算按照目前的投资报酬率每月还需多少储蓄;如无法达成每月储蓄目标,则应考虑该如何配置资产才能达到所需的更高的投资报酬率

A.1234

B.2143

C.3124

D.3214

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第7题
投资者构建投资组合采用的“自下而上”法,是指先进行证券选择决策,再进行资产配置决策。()
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第8题
在理财规划报告书中,资产配置对产品分类口径比较粗,通常只会依照()等级按照下列方式把资产大致分

在理财规划报告书中,资产配置对产品分类口径比较粗,通常只会依照()等级按照下列方式把资产大致分为货币、债券、股票、房地产等类别

A.安全

B.流动

C.收益

D.风险

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第9题
小张打算工作后10年购置总价60万元的住房,再10年后换购总价120万元的住房。假设投资报酬率8%,房贷
利率6%,贷款20年,贷款六成,假设旧房按原价出售,则小张各年所需储蓄或房贷年供为()

A.从25~35岁间配置在购房上的年储蓄额应达9786元,36~45岁应提高至26155元,46~65岁间应提高至60376元,才能完成一生的房涯规划

B.从25~35岁间配置在购房上的年储蓄额应达16567元,36~45岁为9786元,46~65岁间应提高至58590元,才能完成一生的房涯规划

C.从25~35岁间配置在购房上的年储蓄额应达9786元,36~45岁应提高至16567元,46~65岁间应提高至60376元,才能完成一生的房涯规划

D.从25~35岁间配置在购房上的年储蓄额应达13806元,36~45岁应提高至26155元,46~65岁间应提高至58590元,才能完成一生的房涯规划

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第10题
关于战略资产配置,以下表述正确的是()

A.战略资产配置是在较长投资期限内以追求长期回报为目标的资产配置

B.战略资产配置是根据投资者的风险承受能力,对资产做出一种事后的、整体性的、最能满足投资者需求的规划和安排

C.战略资产配置的投资期限一般在一年以内

D.战略资产配置会确定每类细分资产的投资比例

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