关于跨境交易类对公客户尽职调查审核流程,下列说法正确的有()。
A.中风险及以下客户的尽职调查档案,应由本级机构审核人员审核。
B.高风险及以上客户的尽职调查档案,应逐级上报至一级分行客户部门及反洗钱部门审核人员审核。
C.高风险及以上客户的尽职调查档案,应逐级上报至总行客户部门及反洗钱部门审核人员审核。
D.各级机构审核人员在收到尽职调查档案审核请求后,应于3个工作日内完成审核。
A.中风险及以下客户的尽职调查档案,应由本级机构审核人员审核。
B.高风险及以上客户的尽职调查档案,应逐级上报至一级分行客户部门及反洗钱部门审核人员审核。
C.高风险及以上客户的尽职调查档案,应逐级上报至总行客户部门及反洗钱部门审核人员审核。
D.各级机构审核人员在收到尽职调查档案审核请求后,应于3个工作日内完成审核。
A.内勤行长在尽职调查后认为可以准入的,需根据客户制裁风险等级,将尽职调查档案提交至不同层级进行审核
B.中风险及以下客户的尽职调查档案,应由本级机构审核人员审核
C.高风险及以上客户的尽职调查档案,应逐级上报至一级分行客户部门及反洗钱部门审核人员审核
D.极高风险及以上客户的尽职调查档案,应逐级上报至总行客户部门及反洗钱部门审核人员审核
A.客户或其控股股东/投资人(持股比例50%及以上)真实命中美国财政部海外资产控制办公室(简称OFAC)特别指定国民名单(SDN名单)的,原则上应拒绝准入,避免向SDN名单制裁对象提供跨境金融服务。
B.股东/投资人(持股比例不足50%)或其他主要关联方命中SDN名单,经办机构认为可以准入的,需按照相关规定开展制裁风险尽职调查,并提交至相应层级进行审批,确保其跨境业务不会给本行带来制裁合规风险。
C.主要关联方真实命中外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人,或为特定自然人特定关系人员的,禁止准入,经本级机构审核人员确认后流程终止。
D.客户或其主要关联方真实命中中国、联合国制裁名单、内部拒绝名单的,禁止准入,经本级机构审核人员确认后流程终止。
A.内控合规监督部作为反洗钱主管部门
B.对公客户管理部门是客户尽职调查的责任部门
C.业务管理部门负责根据客户制裁风险等级
D.科技部门是客户尽职调查工作的技术支持部门
A.准入尽职调查
B.持续识别
C.定期复审
D.不定期预警
E.重新识别
A.极高风险
B.高风险
C.中高风险
D.中风险
A.其控股股东/投资人(持股比例50%及以上)的,原则上禁止准入。
B.其他主要关联方命中SDN名单的,原则上禁止准入。
C.其控股股东/投资人(持股比例50%及以上)的且经办机构认为有必要准入的,应提交例外事项至相应层级进行审批。
D.其股东/投资人(持股比例不足50%)的,经办机构应开展制裁风险尽职调查,并提交至相应层级进行审批。
A.客户(不含外资银行)CCS等级分类为高风险类的
B.交易双方涉及特定国家/地区(名单由总行内控合规监督部发布)或FATF洗钱高风险国家/地区的
C.对装运地、收货地为境内保税仓的进出口业务
D.客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况