专项理财是制定理财的方向和目标,其中具体目标包括()
A.家庭储蓄率应达到的比重
B.各金融产品应达到的比重
C.保险保障覆盖程度
D.家庭现金流数量
A.家庭储蓄率应达到的比重
B.各金融产品应达到的比重
C.保险保障覆盖程度
D.家庭现金流数量
制定理财目标一般遵循“聪明(SMART)原则”,其中不包括()。
A.具体的原则
B.可以达到的原则
C.可以超越的原则
D.现实性原则
制定理财目标一般遵循“聪明(SMART)原则”,具体原则不包括()
A.目标是明确的
B.目标是可以衡量、达到的
C.目标是可以超越的
D.目标具有现实性
在做理财规划的六个步骤中,第一个步骤是建立和界定与客户关系。下列选项中,()是这一步骤的内容。
A.理财师准备一份书面文件,其中声明了具体的条款,例如:利益冲突、理财顾问的资历背景及在整个规划过程中客户的责任
B.理财师向客户明确阐明理财意见和支付酬劳的方式
C.理财师已审阅了客户的所有理财目标,并考虑了现实情况,有必要的话,客户目标的优先顺序必须被排列出
D.理财师应按照理财师职业道德规范的要求给顾客留下专业的、诚实的、信守承诺的印象
A.具体明确
B.是可以量化和检验的
C.具备合理性和可行性
D.实事求是
A.理财目标要具体明确
B.理财目标必须是可以量化和检验的
C.理财目标必须具备合理性和可行性
D.实事求是
E.理财目标要有时限和先后顺序
A.①②③④⑤
B.④②①③⑤
C.②①③④⑤
D.④⑤②①③
员工福利中的专项服务不包括()
A.家庭服务项目
B.教育促进项目
C.理财服务
D.个人制定养老金方案
A.具体明确
B.可以量化和检验的
C.合理性和可行
D.实事求是
理财规划师应帮助客户制定购房目标。下列选项中理财规划师不可以建议其购买小户型住宅的客户群是()。
A.四世同堂
B.单身公民
C.子女分开居住的老年人
D.夫妇