理财规划的主要动因是()。A.取得大量财富B.人生收支在总量上的不一致和时间上的严重不匹配C.实
理财规划的主要动因是()。
A.取得大量财富
B.人生收支在总量上的不一致和时间上的严重不匹配
C.实现资产保值、增值
D.投资获取最大利益
理财规划的主要动因是()。
A.取得大量财富
B.人生收支在总量上的不一致和时间上的严重不匹配
C.实现资产保值、增值
D.投资获取最大利益
理财规划的主要动因是()
A.投资收益最大化
B.人生收支在总量上的不一致和时间上的严重不匹配
C.资产价值最大化
D.实现资产保值、增值
A.设定理财目标需要从具体的时间、金额、和对目标的描述等来定性和定量进行理清
B.理财规划需要知道有多少财可以理,包括存量资产和未来收入的预期
C.所有资产应做好资产分配战略
D.可以不考虑风险偏好假设
理财规划合同主要包括的条款是()。
Ⅰ.当事人条款 Ⅱ.鉴于条款
Ⅲ.理财服务费用 Ⅳ.违约责任
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.所有资产应做好资产分配战略
B.可以不考虑风险偏好假设
C.设定理财目标需要从具体的时间、金额、和对目标的描述等来定性和定量进行理清
D.理财规划需要知道有多少财可以理,包括存量资产和未来收入的预期
下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是()
A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B.综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务
C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
A.①②③
B.①②
C.①③
D.②③
在金融理财的主要组成部分中,与资产的保值增值最直接相关的是()。
A.教育规划
B.个人风险管理和保险计划
C.遗产规划
D.投资规划
Ⅰ.教育达标
Ⅱ.考试达标
Ⅲ.从业经验达标
Ⅳ.职业道德达标
Ⅴ.身体健康达标
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
理财规划后的交易执行,应主要考虑的是()。
A.销售自家金融机构的商品
B.替客户选择高佣金、高报酬的金融商品
C.客户的意愿与方便性
D.介绍熟悉的证券营业员、寿险业务员