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题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

短期目标新马泰之旅10万元，目前只有1万元，想要3个月之内以现金存足钱再成行，若与先以18%的利率借

钱三个月摊还，每个月储蓄与还款差距()元。

A．756

B．904

C．886

D．1090

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第1题

王先生曾属于中产阶级，年收入15万元，赡养父母两人，年支出4万元；抚养小孩一人，年支出3万元；全家新

马泰旅游支出3万元；各项财产性支出2万元；全年平均理财收入10万元左右。目前其所在企业破产，赋闲在家，虽然如此，自觉生活幸福美满。王先生今后平衡家庭收支最有效的办法是()。

A．国家福利

B．终生理财

C．代际赡养

D．遗产继承

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第2题

某客户20岁开始工作，打算55岁退休，预计活到80岁，工作平均年收入12万元，平均年支出11万元，储蓄率

只有8%，这位客户的理财价值观属于()。

“蟋蟀族”客户的理财价值观特点是()。

A．储蓄率高，储蓄投资的最重要目标是未来退休后高品质的生活期待

B．储蓄率低，把大部分选择性支出运用于现在的消费上，提升目前的生活水准

C．购房本息支出在收入25%以上，选择性支出储蓄起来的最重要目标是准备购房

D．子女教育支出占一生总所得的10%以上，储蓄的动机是以子女高等教育准备金为首要目标

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第3题

我们个人在进行人寿保险规划时，需要建立一个明确具体的财务目标。张先生目前还有未还的房贷20万元，儿子14岁，打算出国读书，需教育金10万元，则张先生的人寿保险财务目标包括()。

A.房贷20万元

B.处理死亡的各种费用

C.应急备用金以备家庭急需时可以使用

D.儿子的教育金10万元

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第4题

王强以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前他的年储蓄为2万元，想要达成的目标包括10

年后创业资金30万元与20年后退休金100万元。若投资报酬率设定为10%，则还要投入资产约()万元才能达到此两大理财目标。

A．9.4

B．10.5

C．11.1

D．12.4

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第5题

某乙以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前的年储蓄为2万元，想要达成目标包括10年后

创业资金的30万元与20年后退休100万元，若投资报酬率设定为 10%，则还要投入()万元才能达到这两大理财目标。(取最接近者)

A．9.4

B．10.5

C．12.1

D．13

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第6题

张君有一个10岁的孩子，计划5年后送孩子出国学习，从高中到硕士共需9年。假设目前国外求学费用每年1

0万元，学费成长率3%。在年投资报酬率8%的条件下，为了达成孩子未来出国念书的目标，张君应一次性投入()。

A．45.38万元

B．59.22万元

C．65.88万元

D．73.14万元

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第7题

王先生今年25岁，目前有生息资产5万元，年收入5万元，支出3万元。5年后购车需要10万元，10年后购房需5

0万元，20年后子女留学教育金40万元，35年后退休，退休生活水平每年2万元，退休生活20年。若考虑货币时间价值，以投资报酬率7%为折现率，王先生退休前应提高年收入()才能实现所有目标。

A．18%以下

B．18%～23%

C．24%～29%

D．30%～35%

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第8题

下列关于甲企业营业外支出中的各项支出的税前扣除的说法中，正确的有（）

A.环保事故纠纷民事赔偿金10万元不得在税前扣除

B.被环保部门罚款3万元不得在税前扣除

C.通过省级人民政府的环保部门捐款150万元中，允许在税前扣除的只有96万元

D.向目标脱贫地区扶贫攻坚捐赠的50万元，允许据实扣除

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第9题

王利军想于10年后创业，目标资本额为100万元。目前的月收入为10000元，投资上证ETF基金，市价30万元。

假设收入不变，每月可储蓄30%做ETF基金定投，当ETF基金报酬率达到()时，王利军可如期筹到创业基金。

A．4.85%

B．5.66%

C．5.94%

D．6.32%

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第10题

在我国由于涉及上市、监管等多方面因素影响，目前只有极少数寿险公司采取了股票所有权计划进

行员工激励，大多数寿险公司仍采取短期激励计划。()

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