题目内容
（请给出正确答案）
根据客户的()与()分析各项理财目标实现的可能性
A．财务状况 风险承受度
B．家庭结构 风险承受度
C．财务状况 客户期望的理财目标
D．家庭结构 客户期望的理财目标
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在分析各项理财目标实现的可能性时,不需要事先确定以下哪项重要事项()
A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序
B．要确定现有资源运用的优先顺序
C．依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案
D．当各项理财目标无法同时实现或可以同时实现并且资源仍有剩余时,确定调整方案
A．将目前的生息资产在各个理财目标之间进行分配
B．各个理财目标的现值减掉所分配的首付款,就是要用未来储蓄支付的部分
C．将未来的储蓄以投资报酬率还原为现值,就是客户当前的生涯总供给金额
D．将生涯总需求金额与生涯总供给金额进行比较,就可以知道客户目前与未来的财务状况是否可以实现各项理财目标
在分析各项理财目标实现的可能性时，需要事先确定的重要事项，下列表述错误的是 ()。
A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序
B．要确定现有资源运用的优先顺序
C．当各项理财目标无法同时实现时确定调整方案
D．以月份模拟短期的现金流量
以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是()。
A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务
C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务
D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
A.保证收益
B.理财目标
C.预期收益
D.保值增值
E.理财规划
根据FPSB China对金融理财的定义，下列选项中最准确、贴切和完整的是()。
A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B．指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
C．是一种综合金融服务，指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在
D．指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段之需求，并达到预期的目标，使人们能够实现财务独立自主
下列各项描述符合FPSB China对金融理财完整定义的是()。
A．金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在
B．金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案
C．金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在
D．金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在
A.为客户制定尽可能高的收益率，并且与客户分享收益
B.告诉客户为了实现财务目标而需要承担的风险
C.解释财务规划所做的假设条件，包括预定的利率和通货膨胀率等
D.在不具备竞争的领域，寻求与其他专业人士的合作，如会计师、律师等
E.理财师向客户提供产品解决方案
根据美国的《道德准则和专业责任》，下列各项不属于关于“公平”的具体准则的是()。
A．CFP执业者向其雇主、合伙人或企业的共同拥有人通报他在向客户提供服务时获得的额外报酬或其他福利
B．从事理财服务时，CFP执业者在正式建立理财服务关系前，CFP应以书面形式披露的内容有：CFP执业者的利益冲突和薪酬来源
C．当CFP执业者了解到的情况使其产生对其他CFP执业者违背专业原则、存在欺诈或非法行为的重大怀疑时，应当立即通知适当的监管机关或专业处罚机构
D．供职于机构的CFP执业者在提供专业理财服务时，应当在遵守CFP执业道德准则前提下，致力于帮助雇主实现其合法的目标
A．(1)(2)(3)
B．(1)(4)
C．(2)(3)(4)
D．(1)(2)(4)
