题目内容
（请给出正确答案）
A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问进行重新评估
C.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
D.向无投资经验的客户推介或销售衍生生产品
答案
D、向无投资经验的客户推介或销售衍生生产品
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下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是()
A．理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B．综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务
C．理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
D．理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
A.商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员。
B.商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。
C.商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必须的法律文件。
D.保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户无条件的保证收益。
A.不得以任何形式为客户提供财务担保或承诺
B.可以为客户提供小部分财务担保或承诺
C.可以为客户提供财务担保或承诺
D.可以为客户提供大部分财务担保或承诺
A.操守与胜任能力
B.个人理财顾问服务操作的合规性与规范性
C.个人理财顾问服务品质等进行
D.业务人员平时工作风格
A.商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的风险
B.综合理财服务中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等
C.理财产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、流动性风险
D.商业银行进行投资操作面临风险状态
A.未按规定履行风险揭示与风险告知义务，或不按规定对客户进行风险认知与风险承受能力测试的;
B.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;
C.屡屡出现理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品的;
D.多次出现客户投诉并得不到及时处理的;
E.为提升营销业绩，将投资理财产品当作一般性储蓄产品进行大众化推介销售的。
