题目内容
（请给出正确答案）
A．10%；65%；25%
B．13%；54%；33%
C．17%；55%；28%
D．19%；61%；20%
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逐步为每个理财目标配置资产的第一步是()
A．确定目前需要配置的资产有多少
B．确定目前的现金流状况
C．配置紧急预备金
D．1年内的短期目标的资产配置
在分析各项理财目标实现的可能性时,不需要事先确定以下哪项重要事项()
A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序
B．要确定现有资源运用的优先顺序
C．依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案
D．当各项理财目标无法同时实现或可以同时实现并且资源仍有剩余时,确定调整方案
下列有关理财规划观念的叙述，错误的是()。
A．房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务
B．理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则，即Trust、Opportunity、Pain、Sales
C．理财规划时，应依照风险承受度与理财目标做资产配置
D．复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务
下列关于不同家庭生命周期理财重点的表述中，不正确的是()。
A．家庭形成期应提高寿险保额，紧急预备金以外的资产可多以股票方式持有
B．家庭成长期应储备高等教育学费，由于家庭成长期通常也是购房负担房贷的主要阶段，信贷运用以房贷为主
C．家庭成熟期应投保长期看护险，信托安排以购房置产信托为主
D．家庭衰老期应将养老险转为即期年金，核心配置应以债券为主
A．对于短期投资目标，采用现金投资
B．对于短期投资目标，采用固定利息投资
C．对于短期投资目标，采用浮动利息投资
D．对于长期投资目标，主要考虑成长性
在理财规划报告书中,资产配置对产品分类口径比较粗,通常只会依照()等级按照下列方式把资产大致分为货币、债券、股票、房地产等类别
A．安全
B．流动
C．收益
D．风险
A.紧急备用金、保本理财、价值投资、保障保险、风险投资
B.紧急备用金、保本理财、保障保险、价值投资、风险投资
C.紧急备用金、保障保险、保本理财、价值投资、风险投资
D.紧急备用金、保障保险、价值投资、保本理财、风险投资
只能把对市场趋势的判断作为()配置调整的参考依据
A．核心资产
B．附属资产
C．外围资产
D．理财目标
根据下面资料，回答下列题目：
周先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标，其要实现的目标是：准备10年后的创业启动资金30万元和20年后的退休金100万元，投资报酬率为10%。
假若其年储蓄额为2万元，则还需要()万元的资产才能达成理财目标。
A．9.4
B．10.8
C．11.6
D．12.5
关于以理财目标进行资产配置的原则，下列叙述错误的是()。
A．需求较有弹性的长期理财目标，可投资高风险高报酬的投资工具
B．离现在愈近的理财目标，安全性资产的比重应愈高
C．可依报酬率变动区间设定理财目标高低标准
D．年限愈短，安全性资产与风险性资产累积的财富差异愈有限，愈容易弥补风险性资产的不确定风险
