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[主观题]

以下哪些属于办理助农取款业务的主要风险点?()

A.是否本人持银行卡办理,未成年人是否有监护人陪同办理,并出具了其监护关系证件及监护人、持卡人有效身份证件

B.助农取款服务点对助农取款业务不熟悉

C.助农取款服务点应先刷卡、客户确认、登记助农取款登记薄后,才可以给客户现金

D.核对清点给客户的现金与业务凭证上所填写金额是否一致,辨明货币真伪

E.收单农合机构应判断助农取款业务办理过程是否存在虚假申请、侧录、泄露账户及交易信息、套现、洗单、虚假交易、拒绝配合调单或不能提供有效交易单据、利用终端从事损害第三方利益或其它公共利益活动等相关风险

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第1题
助农取款不能实时到账:省行后台将于近期录入完新增参数以后,统一开通所有上报新增台帐的服务点的助农取款T+0到账功能()
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第2题
柜面业务应关注的风险因素包括()。
柜面业务应关注的风险因素包括()。

A.个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的身份证件办理开户

B.个人存、取款。主要表现为交易成功,客户未在记账凭证上签字确认

C.无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时,没有填写存款凭条,之后客户对存款金额等内容提出异议

D.单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户,之后滚动挪用客户资金

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第3题
代销国债的主要风险点有()。
代销国债的主要风险点有()。

A.用伪造的证件或印鉴购买国债

B.违规办理国债的认购业务

C.违规办理凭证式国债的自营买入、卖出业务

D.违规办理凭证式国债的兑付业务

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第4题
各地在制定或修订政策性农业保险方案,拟新承保商业性农险业务,或续保的商业性农险业务承保条件发生重大变化时,需要进行风险评估,并形成风险评估报告。风险评估主要包括()。

A.自然灾害风险评估

B.意外事故风险评估

C.动物疫病风险评估

D.生物灾害风险评估

E.市场风险评估

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第5题
理财业务主要涉及以下哪些风险?()①合规操作风险②信用风险③市场风险④流动性风险⑤声誉风险等

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④⑤都是

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第6题
以下哪些属于寿险与非寿险的区别?()

A.客户经理不同

B.风险性质不同

C.保障期限不同

D.业务波动性不同

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第7题
根据《中国农业银行风险经理管理办法(试行)》(农银发[2009]418号),总行将在主要业务部门设立风险管理职能处室,牵头负责本业务条线风险管理,对风险管理部负责并报告。()
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第8题
单位代理个人开户业务,仅限于代发工资、教育、社会保障(如社保、医保、军保)、公共管理(如公共事业、拆迁、捐助、助农扶农)等业务场景。()
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第9题
以下选项属于根据保险技术在保险形态分类上应用主要体现的是()

A.计算技术

B. 给付形式

C. 风险转嫁方式

D. 业务承保方式

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第10题
根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》(农银发[2009]339号),制定风险管理基本政策,主要包括(),作为全行风险管理的根本准则和制定业务管理办法的基本依据。
根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》(农银发[2009]339号),制定风险管理基本政策,主要包括(),作为全行风险管理的根本准则和制定业务管理办法的基本依据。

A.交易控制

B.专业审批

C.风险分类

D.行业信贷

E.行为规范

F.资本保障

G.内控合规

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第11题
团意险的风险高低主要跟职业类别相关,以下哪些属于高风险职业?()

A.采矿业

B.办公室职员

C.销售人员

D.消防、武警、特警、治安执法人员

E.建筑业

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