我国保监会要求保险公司将客户的身份资料和交易记录至少保存 5 年, 这主要是() 的需要。
A.承保
B. 履行反洗钱义务
C. 理赔
D. 销售管理
A.承保
B. 履行反洗钱义务
C. 理赔
D. 销售管理
A.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
B.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
C.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
D.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
A.人身保险公司未将客户信息真实性纳入对保险销售从业人员和公司其他从业人员考核体系的,将被不予许可设立分支机构。
B.人身保险公司应按照本办法的有关要求,在与保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构的合作协议中明确双方在客户信息的收集、记录、管理和使用等方面应履行的义务和应承担的责任。
C.人身保险公司、保险专业中介机构和银行邮政等保险兼业代理机构及其从业人员违反本办法,中国保监会及其派出机构可以依照有关规定予以处罚,涉嫌构成犯罪的,应当依法移送司法机关。
D.人身保险公司、保险专业中介机构和银行邮政等保险兼业代理机构编制或者提供虚假文件、资料,情节严重的,由中国保监会及其派出机构依照《保险法》限制其业务范围、责令停止接受新业务或吊销业务许可证。
A.①②③
B. ①②④
C. ①③④
D. ②③④
【单选题】电话行销是西方发达国家销售保险产品的一种快速便捷方式,但将其引入我国产生了一些问题。为此,保监会在2008年5月发布的《关于促进寿险公司电话营销业务规范发展通知》要求保险公司()。
①对拒保的客户备案纪录;
②可以向同一客户多次通话,直至客户真正明白保险产品特性为止;
③尊重客户的保险意愿;
④向客户说明分红的不确定性。
A . ①④
B . ①②③
C . ②③④
D . ①③④
A.②③④
B. ①②③④
C. ①④
D. ①②③
A.①④
B.①②③
C.②③④
D.①③④
A.在客户申请解除保险合同时、如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等1000美元以上的,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份
B.实务操作中注意应符合反洗钱相关规定,按照反洗钱文件相关要求提供资料,并上传影像
C.法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码证、税务登记证号码
D.单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值100美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同,保险公司在订立保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系。
A.J银行代理甲保险公司一款分红寿险产品,甲保险公司在此款产品宣传说明书上印上“J银行和甲保险公司联合推出”的字样
B.J银行理财专员在销售保险产品时,按保险条款将保险责任、责任免除、退保费用、保单现金价值、缴费期限、犹豫期等重要事项明确告知客户
C.J银行要求银行的理财专员在销售投资连结保险产品前,要对投保人进行风险承受能力测评,不得将投资连结保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户
D.保险公司银保专管员,应当取得中国保监会颁发的《保险销售从业人员资格证书》,每年应接受不少于36小时的培训