中期事业生涯阶段人们所关心的问题是()。
A.选择专业,决定应承担义务的程度
B.学会如何处理和调整日常工作中所遇到的各种麻烦
C.为成功地完成所分派的任务而承担责任
D.培养关键性的下属职员
A.选择专业,决定应承担义务的程度
B.学会如何处理和调整日常工作中所遇到的各种麻烦
C.为成功地完成所分派的任务而承担责任
D.培养关键性的下属职员
中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是()
A.指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B.指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
C.是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主
D.是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务
房涯规划是指在配合负担能力的调价下,根据______的改变而进行的______。 ()
A.生涯阶段;房贷规划
B.生涯阶段;换房规划
C.生命周期;房贷规划
D.生命周期;换房规划
对保险人进行评估时,保险经纪人最关心的问题是()。
A.保险人的资本金规模
B.保险人的理赔经验
C.保险人的财务稳定性
D.保险人的服务质量
以下关于供给缺口与需求缺口说法正确的是()
A.当生涯总供给低于生涯总需求时,生涯总供给与生涯总需求之间存在供给缺口
B.需求缺口表示,目前的财富加上未来储蓄,不足以实现未来所有的理财目标,并且会给子女留下负担
C.当生涯总供给超过生涯总需求时,生涯总供给与生涯总需求之间存在需求缺口
D.需求缺口表示,目前的资产加上未来储蓄,可以实现未来各项理财目标,并且会留下遗产
A.赵先生的生涯阶段属于稳定期,这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向,是否专项管理岗位,是否可以自行创业当老板,在该阶段都应该定案
B.赵先生的生涯阶段属于建立期,应该既在职进修充实自己,同时拟订职业生涯计划 (career plan),确定往后的工作方向,目标是使家庭收入稳定增加
C.赵先生的冢庭处在家庭成熟期,在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加,但同时随着收入的提高也应增加储蓄额,来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划
D.赵先生的家庭处在家庭形成期,年轻可承受较高的投资风险
A.将目前的生息资产在各个理财目标之间进行分配
B.各个理财目标的现值减掉所分配的首付款,就是要用未来储蓄支付的部分
C.将未来的储蓄以投资报酬率还原为现值,就是客户当前的生涯总供给金额
D.将生涯总需求金额与生涯总供给金额进行比较,就可以知道客户目前与未来的财务状况是否可以实现各项理财目标
生涯规划主要包括4个环节,分别是()
A.事业规划、家庭规划、居住规划、退休规划
B.形成期规划、成长期规划、成熟期规划、衰老期规划
C.即期规划、短期规划、中期规划、长期规划
D.探索期规划、建立期规划、稳定期规划、退休期规划