评估客户投资风险承受度,下列叙述错误的是()。
A.年龄较低所能承受的投资风险较大
B.资金需动用时间离现在愈近,愈不能承担高风险
C.年长却愿意冒险的客户,应建议其投资高风险股票型基金
D.长期理财目标弹性愈大,承担的风险愈高
A.被保险人危险程度大大超过了可以接受的范围
B.被保险人死亡率较高,但死亡率并不能确切评定
C.被保险人存在短暂性的疾病
D.近期无法判定其愈后归属的病症
关于决定资产成长率的因素,下列叙述错误的是()。
A.储蓄率愈高,资产成长率愈高
B.收入周转率愈高,资产成长率愈低
C.投资报酬率愈高,资产成长率愈高
D.生息资产比重愈高,资产成长率愈高
关于通货膨胀率对理财规划的影响,下列叙述错误的是()。
A.通货膨胀率愈高,退休后的生活需求额愈高
B.通货膨胀率愈高,愈需要积极理财
C.通货膨胀率愈高,理财规划的效用愈低
D.通货膨胀率愈高,债务人的利益愈大
在长期护理保险中免责期和保费的关系是()
A.免责期愈长,保费愈低
B.免责期愈长,保费愈高
C.免责期愈长,保费不便
D.免责期愈短,保费愈低
长期护理保险保险金()
A.免责期愈长,保费愈高
B.免责期愈长,保费愈低
C.免责期愈短,保费愈低
D.免责期与保费之间没有关系
关于以理财目标进行资产配置的原则,下列叙述错误的是()。
A.需求较有弹性的长期理财目标,可投资高风险高报酬的投资工具
B.离现在愈近的理财目标,安全性资产的比重应愈高
C.可依报酬率变动区间设定理财目标高低标准
D.年限愈短,安全性资产与风险性资产累积的财富差异愈有限,愈容易弥补风险性资产的不确定风险
下列有关衡量紧急预备金应对能力的叙述,错误的是()。
A.可变现资产不包括房地产等资产
B.失业保障月数=可变现资产÷每月固定支出
C.意外或灾变承受能力=10~15年生活费÷可变现资产
D.失业保障月数指标愈高,表示紧急预备金应对能力愈高
依照可投资额、储蓄能力与理财目标的关系式,下列叙述错误的是()。
A.可投资额及储蓄能力不变时,达成同样理财目标金额的时间愈短,所需要的报酬率愈高
B.可投资额、期限与设定报酬率不变时,未来储蓄能力与理财目标金额成正相关
C.预期报酬率应列为最先调整的变量,来减轻高储蓄的压力
D.在其他条件不变而理财目标年限又无法延后时,只好降低理财目标金额