崔鹏宇是某银行的金融理财师,他的客户张薇女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为入,平
A.分析支出及储蓄目标,制定收入预算
B.慎选投资标的,分散风险
C.评估开源渠道,提供建议
D.根据收入及储蓄目标,制定支出预算
A.分析支出及储蓄目标,制定收入预算
B.慎选投资标的,分散风险
C.评估开源渠道,提供建议
D.根据收入及储蓄目标,制定支出预算
A.7.614%
B.7.416%
C.7.461%
D.7.641%
A.恪尽职守
B.专业胜任
C.专业精神
D.正直诚信
A.守法遵规
B.正直诚信
C.专业精神
D.客观公正
A.定义:正直诚信原则;内容:金融理财师利用客户的信息为自己牟取利益的行为是不适当的,无论其行为是否对客户实际构成伤害
B.定义:专业胜任原则;内容:金融理财师仅能提供他所擅长的领域范围内的建议
C.定义:客观公正原则;内容:金融理财师必须以客户的利益为准则行事
D.定义:恪尽职守原则;内容:为了和客户所签的文件承诺保持一致,金融理财师必须对其向客户所推荐的理财产品进行合理的调查研究
金融理财师小罗根据客户的具体情况为他们推荐了教育金规划产品,下列建议中错误的是()。
A.刘先生为儿子准备的教育金大多投资在定期存款上,由于最近通货膨胀比较严重,他想为教育金寻找一些收益率较高的投资产品;小罗建议刘先生定期定额购买平衡型基金
B.王女士的丈夫已经去世,目前跟10岁的女儿一起生活,她担心自己一旦发生意外,女儿的养育费和教育金就会中断;小罗建议王女士以女儿为被保险人购买定期寿险,以应对此风险
C.张先生夫妇都是下岗工人,家庭人均收入低于当地最低平均生活线,今年儿子张军考上了重点大学,全家人正在为学费发愁;小罗建议张军申请国家助学贷款
D.钱女士去年跟史夫离婚,离婚时双方决定用共同财产来负担女儿未来的大学费用;小罗建议他们成立子女教育金信托,以女儿为受益人,从而确保女儿的大学费用
A.正直诚信和客观公正
B.专业胜任和正直诚信
C.保守秘密和客观公正
D.守法遵规和保守秘密
A.正直诚信
B.专业胜任
C.客观公正
D.专业精神
下列符合美国CFP职业道德守则中有关专业原则的规定的有()。
Ⅰ.金融理财师如果发觉其他金融理财师从事非专业性的、欺诈性的、非法性的活动而遭到实质性质疑时,应当立即通报金融理财师协会,不需遵守道德守则中保守秘密的原则
Ⅱ.如果金融理财师所在的公司注册了投资咨询顾问但他本人未曾注册,那么个人不能使用投资咨询顾问头衔,他所在的公司也不能使用投资咨询顾问名称;个人一旦注册成为金融理财师,在任何情况下都不可在其他相关行业从业或提供服务
Ⅲ.如果金融理财师个人注册了投资咨询顾问,他可以使用投资咨询顾问头衔
Ⅳ.如果客户要求退还其原始记录,金融理财师应当立即退还
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.恪尽职守
B.专业精神
C.客观公正
D.专业胜任