题目内容
（请给出正确答案）
于列关于理财规划人员道德规范的叙述错误的是()。
A．积极拓展业务，但不应特别强调产品过去的绩效
B．对特定背景的高所得且高风险客户，开户审核程序应较为宽松
C．以客户利益为优先考量
D．如经客户签订契约或书面同意，可转介其资料子关系企业做交叉行销
如果结果不匹配，请 联系老师 获取答案
更多“于列关于理财规划人员道德规范的叙述错误的是（)。A．积极拓展…”相关的问题
下列有关理财规划观念的叙述，错误的是()。
A．房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务
B．理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则，即Trust、Opportunity、Pain、Sales
C．理财规划时，应依照风险承受度与理财目标做资产配置
D．复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务
关于通货膨胀率对理财规划的影响，下列叙述错误的是()。
A．通货膨胀率愈高，退休后的生活需求额愈高
B．通货膨胀率愈高，愈需要积极理财
C．通货膨胀率愈高，理财规划的效用愈低
D．通货膨胀率愈高，债务人的利益愈大
下列关于理财目标弹性的叙述错误的是()。
A．原则上未来理财目标的弹性较大时，表示可承担较高的短期风险
B．原则上未来理财目标的达成时间较长，表示可承担较高的短期风险
C．理财规划如遇有重大生涯转变时，就应重新拟定长期计划
D．目标金额弹性小时，可改用较稳健的投资组合，配合较低的储蓄率
有关金融从业人员的道德标准及行为纪律，下列叙述正确的是()。
A．理财规划人员可以用间接暗示的方式，将客户未公开的消息告知第三者
B．理财规划人员可基于产品特性，强调并大肆宣传此产品的过去绩效
C．理财规划人员提供商品时，若该商品与理财规划服务系不可分，在无妨害公平竞争时，可建议客户购买该商品
D．理财规划人员可基于交叉行销的需要，将客户基本资料转介其他部门同事
下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是()
A．理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B．综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务
C．理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
D．理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
A.调整保险规划需要考虑风险管理控制计划，这里的风险管理一般就是指保险风险管理
B.需要重新考虑调整保险规划主要是在生命周期发生阶段变化时
C.一年重审三次保险风险管理方案是很有必要的
D. 理财人员一般不需要花费很多的时间重新制订保险计划
A.①②
B.①②③
C.①②③④
D.②③
资产负债天平的运用，下列叙述错误的是()。
A．资产远高于负债，理财重点在扩张信用与创造更多的资产
B．资产略高于负债，理财重点在衡量未来生涯资产负债的可能变化
C．财产移转规划就如把自己天秤上的资产筹码移转到下一代的天秤上
D．资产低于负债，当务之急在获取可以减少负债的净收入来达到平衡
衡量全生涯供给与需求时，下列叙述错误的是()。
A．理财目标负债化是将所有理财目标的未来现金流量以实质报酬率折现还原为现值
B．当理财总供给能力超过目标总需求现值时，会出现需求缺口
C．理财目标负债化的优点是可以全盘掌握生涯供需状况，导引出应该努力的方向
D．若供给缺口现值超过遗产税免税额时，可提前做遗产或赠与节税规划
有关CPP执业标准，分析及评估顾客信息部分，下列叙述中错误的是()。
A．使用顾客指明、双方同意或其他合理的假设条件进行分析与评估
B．个人假设条件包括税率、退休年龄、收入需求、时间规划等
C．经济因素包括通货膨胀率、税率及投资报酬率等
D．理财顾问应在收集顾客财务来源、义务向顾客提出理财建议之前，先评估顾客的财务状况，据以裁定达成顾客理财目标的可能性
