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[主观题]

案例:公司在对客户张某进行新单回访时,客户张某表示投保单上的风险提示语句不是本人抄写。督察

人员通过将投保单上风险提示语句的抄写笔迹与销售人员报告书的书写笔迹进行核对,发现投保单上的风险提示语句应为保单销售人员蔡某所抄写。但蔡某拒不配合调查,并唆使客户致电95519,推翻之前所述,表示回访时没有听清楚,风险提示语句是自己抄写的。最后,在督察人员的不懈努力下,销售人员蔡某最终承认风险提示语句是其本人代客户抄写,并协助客户办理了补抄录手续。

请分析判断销售人员蔡某的行为是否构成违规,如构成,请认定其违规行为类型,并提出处理意见,同时列明违规认定的依据;如不构成违规,请简述原因。

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第1题
案例:预警回访岗在对销售人员罗某名下保单进行预警排查时,发现该销售人员名下有32份保单所登记的通讯地址均为罗某所在支公司的职场地址。经督察人员与销售人员罗某核实,罗某表示因客户住址比较偏远,担心客户收不到公司的信件,便在征得客户同意后留了公司职场的地址。请分析判断销售人员罗某的行为是否构成违规,如构成,请认定其违规行为类型,并提出处理意见,同时列明违规认定的依据;如不构成违规,请简述原因。

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第2题
2014年5月公司新单回访中发现,投保人李某2014年5月1日投保的趸交保费1万元的险种营销员王某未向投保人说明犹豫期、退保损失等情况,保单回执非投保人本人签收。经调查,客户反映情况属实,客户经解释后办理补签名手续,请问该如何进行违规认定?

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第3题
公司预警回访发现,客户李某的联系电话为销售人员陆某手机号码,回访人员立即调取了该销售人员名下保单清单,逐一进行面访排查,同时与陆某核实。陆某称担心交单时被其他销售人员看到了客户的真实联系方式会被抢单,就提供了自己的联系电话。1.销售人员陆某此行为违反《销售人员违规处理规定》哪项规定2.应给与何种记分处理

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第4题
在对银行保险销售人员进行考核时,常用的管理指标主要有网点活动率、综合撤保率、客户回访成功率等。2015年2月,在某保险公司对其银保保险销售人员辰某进行考核时,辰某当月完成的保单件数为4件,回访成功的保单件数为3。则2015年2月,辰某的客户回访成功率为()。

A.0

B.50%

C.75%

D.100%

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第5题
根据《北京地区保险销售强调语及新单回访基础用语(2012年修订)》的规定,保险销售人员在介绍保险

根据《北京地区保险销售强调语及新单回访基础用语(2012年修订)》的规定,保险销售人员在介绍保险产品过程中,“这是我公司的情况介绍,请您认真阅读。如有疑问可以随时拨打我公司的全国统一客服电话进行咨询。”不属于必须告知客户的内容。()

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第6题
案例:客户张某想投保一份重大疾病保险,但身体有异常,按核保要求,需加费承保。客户张某不愿加费,想放弃投保。销售人员李某为了促成此份保单,便与客户张某商量,安排他人顶替张某进行体检,并顺利的拿到了体检报告,交到了公司,同时顺利通过了核保,最终按正常费率承保。销售人员李某的行为构成何种违规行为,应如何进行违规处理?

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第7题
销售人员刘某向客户张某介绍过保险条款后,投1万元购买保险产品。 签单后,公司预警回访人员电话询问客户相关信息时发现投保人和被保险人的签名由刘某代签。督察员与刘某核实情况,刘某主动承认错误并及时协助客户办理了补签名手续。1.销售人员刘某此行为违反《销售人员违规处理规定》哪项规定2.应给与何种记分处理

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第8题
在销售产品环节禁止()①禁止诱导客户更改风险测评以满足拟销售产品的适当性要求。②投资者(客户或公司工作人员)归集其他人员资金购买产品。②代客操作、代客下单;使用员工手机、公司电脑或其他设备下单、使用公司网络下单。④未按公司规定进行客户回访;回访过程中诱导投资者回答不符合其实际情况的内容

A.①②④

B.①②③

C.①②③④

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第9题
以下关于客户回访的描述中,错误的是()。

A.客户回访可以只针对新单销售

B.客户回访可以加深公司与客户之间的联系和沟通

C.客户回访可以及时发现销售人员展业中的违规行为

D.客户回访是加强客户服务质量管理、监控和防范销售误导行为发生的重要措施

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第10题
案例:公司在对销售职场开展风险检查时,发现销售人员梁某的抽屉里有一份分红产品宣传单,宣传单上写有“每年保底利率6.3%”,“保本保息”等字样。经督察人员与销售人员梁某核实,其表示为了方便客户了解产品收益,就自己设计制作了一份产品宣传单,但还没有拿给客户看。分析判断销售人员梁某的行为是否构成违规,如构成,请认定其违规行为类型,并提出处理意见,同时列明违规认定的依据;如不构成违规,请简述原因。

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