下列选项中不属于“内控合规管理建设年”要实现的基本目标的是()
A.全员合规管理理念进一步内化
B.全流程内部控制机制进一步完善
C.全口径业务合规管理系统进一步健全
D.全面强化执法全流程管理
D、全面强化执法全流程管理
A.全员合规管理理念进一步内化
B.全流程内部控制机制进一步完善
C.全口径业务合规管理系统进一步健全
D.全面强化执法全流程管理
D、全面强化执法全流程管理
A.《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法》(邮银制〔2020〕36号)
B.《基层内控五十四条》
C.《内控管理手册》
1.该公司存在的核心问题是()。
A.公司治理结构不健全
B.公司CEO 胆大妄为
C.媒体监督缺位
D.不召开股东大会
2.针对该公司董事会职能发挥不充分、 “形似而神不似”的问题比较突出,该公司的改进措施应当包括()。
①明确董事会职责,要求保险公司董事会对内控、风险和合规性承担最终责任
②强化董事责任,董事必须有足够的时间持续关注公司经营管理状况,对决策事项充分审查,在审慎判断的基础上独立作出表决。董事对董事会决议依法承担责任,并且每年要作尽职说明
③在董事会下设审计委员会,由其承担董事会在内控建设、风险控制和合规管理方面的具体工作
④任命独立董事为董事长
A. ①④
B.①②③
C.①③④
D.②③④
3. 独立董事应当维护()的利益。
A.被保险人和中小股东
B.大股东
C.首席执行官(CEO)
D.监管部门
4.该寿险公司可考虑设立总精算师职位。总精算师应当参与保险公司风险管理、产品开发、资产负债匹配等方面的工作,并直接向以下机构负责()。
①董事会②股东大会③中国保监会④财务委员会
A.①②
B.①③
C.①②③
D.②③④
5.该寿险公司可考虑设立首席风险官(或合规负责人)职位,专门负责内部审计、风险管理和合规管理方面工作,并直接向以下机构负责()。
①董事会②股东大会③中国保监会④管理层
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①③④
A.交易控制
B.专业审批
C.风险分类
D.行业信贷
E.行为规范
F.资本保障
G.内控合规
A.商业银行合规风险管理的基本制度包括合规绩效考核制度、公平竞争制度和诚信举报制度
B.合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
C.董事会对于银行的风险管理负有最终责任
D.商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“内控优先”的要求