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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

“业务后督范围和内容应与监管重点和内部风险管控目标有效结合”是以下哪项原则（）

A.服务先行

B.责任落实

C.有效覆盖

D.横纵联动

答案

C、有效覆盖

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更多““业务后督范围和内容应与监管重点和内部风险管控目标有效结合”…”相关的问题

第1题

内控管理的三道防线是哪些（）

A.内部审计监察

B.业务运营管理与控制、业务内控措施

C.外部审计

D.财务监控内控、合规、法务、风控、品质、检查

E.政府及其他监管机构

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第2题

以下有关注册会计师对行业状况、法律环境与监管环境以及其他外部因素了解的说法中不恰当的是（)。

A.了解的范围和程度会因被审计单位所处行业、规模以及其他因素(如在市场中的地位)的不同而不同

B.考虑将了解的重点放在对被审计单位的经营活动可能产生重要影响的关键外部因素以及与前期相比发生的重大变化上

C.应当考虑被审计单位所在行业的业务性质或监管程度是否可能导致特别风险

D.考虑项目组是否配备了具有相关知识和经验的成员

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第3题

公司进行“四位一体”的反腐倡廉和风险防控体系建设，“四位一体”的“四位”是指:（)

A.全员自我防控

B.条线主动管控

C.运营重点把控

D.后督监督协控

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第4题

按控制范围和内容划分，内部控制可以分为()。

A.事前控制、事中控制和事后控制

B.一般控制和应用控制

C.业务控制与财务控制

D.人力资源控制、财务控制、会计控制、生产经营控制、销售控制、投资控制、信息技术控制等

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第5题

各分支机构应按照当地监管的要求，结合机构实际情况，需要进行反洗钱实施细则的梳理和调整的范围不包含（）

A.客户身份识别

B.客户风险等级评级

C.集中作业后分支机构的职能

D.业务洗钱和恐怖融资风险的评估

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第6题

内部审计人员在对内部控制进行审查和评价后形成的审计报告一般应包括以下哪些方面的内容？（)

A.审查评价内部控制的目的、范围

B.审计结论和审计决定

C.对完善内部控制的建议

D.被审计单位的反馈意见

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第7题

根据《关于推进投保提示工作的通知》规定，下列说法错误的是()。

A.各保险公司应分别在本公司的网站、营业网点、所属代理网点公示、张贴《人身保险投保提示书基准内容》。

B.应做好内部各部门及所属代理机构的协调沟通工作，确保投保提示制度执行顺畅，效果良好。

C.应将各分支机构执行投保提示制度情况纳入公司内部稽核检查和内控评估工作的范围，将内勤人员执行投保提示制度情况作为对其年度考核的重要内容。

D.对于执行不力的保险公司和代理机构保监局可采取相应的监管措施，督促各有关方面认真执行投保提示制度。

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第8题

根据《关于推进投保提示工作的通知》规定，下列说法正确的是()。

A.各保险公司应分别在本公司的网站、营业网点、所属代理网点公示、张贴《人身保险投保提示书基准内容》。

B.应做好内部各部门及所属代理机构的协调沟通工作，确保投保提示制度执行顺畅，效果良好。

C.应将各分支机构执行投保提示制度情况纳入公司内部稽核检查和内控评估工作的范围，将销售人员执行投保提示制度情况作为对其年度考核的重要内容。

D.对于执行不力的保险公司和代理机构保监局可采取相应的监管措施，督促各有关方面认真执行投保提示制度。

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第9题

保险销售人员在展业过程中，以下()是符合监管要求的展业行为。①提醒投保人若发现销售人员在保险销售过程中存在误导销售行为，或认为自身权益受到侵犯，请注意保留书面证据或其他证据，可向保险公司反映(公司投诉电话)，也可以向当地保监局(或保险行业协会)投诉(当地保监局或保险行业协会投诉电话);必要时还可以根据合同约定，申请仲裁或向法院起诉②介绍公司产品时，销售人员应主动提供产品条款，主动就条款重点内容向投保人进行解释说明，帮助投保人正确理解保险产品③提醒投保人仔细阅读保险条款，重点关注保险责任、责任免除、被保险人权利和义务、免赔额或免赔率的计算、申请赔款的手续、退保的规定等内容④提醒投保人注意准备购买的产品的保障范围是否能满足自身需要⑤提醒投保人注意到多数人身保险产品期限较长的特点

A.①③④⑤

B.①③⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤

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第10题

基于公司治理的性质和特点，保险公司公司治理监管重点放在防范和化解三类风险上。以下相关叙述正确的是()：①保险资产安全的风险主要是指控股股东、实际控制人或内部人，采取挪用、关联交易、担保等方式，非法移转保险资产，或者将保险公司作为融资工具甚至“提款机”，用以满足其所控制的其他业务链条的资金需求所带来的风险;②公司僵局的风险主要是指股东之间或者股东与管理层之间，因控制权争夺或其他重大利益分歧，出现股东大会或董事会会议无法正常召开，董事会无法正常换届，偿付能力问题无法及时解决等严重损害公司业务和声誉的风险;③决策层方面，公司领导个人独断、决策随意、缺乏制衡，董事会对管理层无法有效监控，股东对经营状况不知情，内部人控制严重是属于公司管控薄弱的风险;④公司决策得不到有效执行，缺乏约束和问责机制，风险管理体系不健全，审计、合规和风险管理等职能不能到位等是属于公司管控薄弱风险。

A.①②③④

B.①③④

C.①②③

D.①②④

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第11题

制定产品开发管理制度和精算制度属于内部制度建设，并非保险公司内部控制监管的内容。（)

制定产品开发管理制度和精算制度属于内部制度建设，并非保险公司内部控制监管的内容。()

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