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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照“了解你的客户”原则对客户的()、()和()等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。

A.财务状况

B.兴趣爱好

C.风险认知

D.承受能力

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第1题

销售网点应建立并妥善保管理财客户资料档案和销售合规档案，包括客户评估记录、客户指令及其他能证明销售过程合规且符合客户利益原则的相关资料。()

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第2题

销售网点应建立并妥善保管理财客户资料档案和销售合规档案，包括客户评估记录、客户签字的协议和产品说明书、客户指令及其他能证明销售过程合规且符合客户利益原则的相关资料。严禁本行业务人员泄露或不当使用客户资料和交易信息记录。()

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第3题

下面那一项不是交易行必须保管的理财业务相关客户档案和交易记录()。

A.风险承受能力评估结果

B.产品适合度评估书

C.客户财务状况及分析资料

D.客户

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第4题

以下不属于客户服务经理外拓风险管理要求的是：()。

A、客户服务经理协助前台部门外拓办理各项业务均应使用手持终端及相关外设设备。必须严格遵循手持终端业务相关管理要求与操作流程

B、对于外拓服务确需使用重要空白凭证的业务，可由客户服务经理携带外出，合理预估使用量后按凭证发放相关流程在系统中做好交接，不得超量携带外出。客户服务经理当天外拓完成后，需及时按凭证上缴相关流程将多余领用的重要空白凭证上缴基层营业机构凭证库操作员，同时网点主管需监督相关人员进行凭证轧账，确保账实相符

C、外出期间严禁出借操作员号、越权代客服务，代客操作，必须严格按照操作流程办理业务

D、外拓办理业务期间，应妥善保管手持终端设备、重要空白凭证、业务凭证，确保相关设备和凭证安全

E、外拓办理业务时，应向客户进行有效的风险提示，防范各类电信诈骗

F、外拓服务过程中可对客户信息进行截屏

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第5题

个人理财业务销售人员应妥善保管的资料有()。

个人理财业务销售人员应妥善保管的资料有（)。

A.个人投资者风险承受能力评估问卷

B.产品说明书

C.理财产品协议

D.理财产品认购申购委托书

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第6题

商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应确保获得客户的()。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少()重新确认一次。

A.充分授权、每年

B.口头认可、每年

C.充分授权、每半年

D.口头认可、每半年

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第7题

根据《中国邮政储蓄银行代销与理财业务录音录像管理办法(2016年版)》规定，各分行应妥善保管代销与理财业务录音录像资料并实现随时精准检索和调阋，资料至少应保留到产品到期兑付后()个月

A.3

B.6

C.9

D.12

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第8题

商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：()。

A.违规开展个人贷款业务造成银行的

B.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D.挪用单独管理的客户资产的

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第9题

根据《中国邮政储蓄银行代销与理财业务录音录像管理办法(2016年版)》规定，理财业务客户超过()个月未进行风险承受能力评估或发生了可能影响风险承受能力的情况，须重新进行风险承受能力评估

A.3

B.6

C.9

D.12

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第10题

客户经理应当保守建设银行经营管理信息、商业秘密、国家秘密、监管工作秘密信息等妥善、加密保管记录有客户信息的纸质和电子文档，对涉及客户的所有信息要严格保密。（)

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第11题

根据我国《保险法》的规定，保险公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整帐本、原始凭证及相关资

料。()

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