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[判断题]

洗钱,是指不法分子通过购买保险产品和服务,掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动()

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第1题
不法分子利用金融机构洗钱主要包括哪些手段()

A.伪造商业票据

B.洗钱者利用非法资金作抵押(如存单、债券等)去的完全合法的银行贷款,然后再购买不动产或其他资产

C.利用银行存款的国际转移进行洗钱

D.在国际市场上利用金融衍生产品,通过复杂的金融交易洗钱

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第2题
产品洗钱风险,是指公司开发的产品、提供的服务被不法分子利用进行洗钱或恐怖融资活动的风险()
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第3题
关于识别和防范利用虚拟货币进行洗钱犯罪行为说法错误的是()

A.不法分子往往以虚拟货币的名义,打着投资返利保本保收益的旗号,诱骗投资者购买XX币XX豆等形式的虚拟货币,借机吸收资金

B.社会公众可以参与虚拟货币交易炒作活动

C.虚拟货币在国内是合法存在的,但如果利用虚拟货币从事非法的活动那就是违法的

D.虚拟货币往往涉嫌从事非法集资、传销、网络赌博、诈骗等犯罪活动

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第4题
以下叙述()是保险公司面临的洗钱风险。①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释④投保人有意逃避对交易的监测与检查⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符

A.①③④⑤

B.①③⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤

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第5题
【单选题】保险保险代理人职业道德中客户至上原则要求保险代理人()。

A.遵守平安的管理规定

B.不诱导、误导客户购买保险产品

C.在执业活动中主动避免利益冲突

D.依靠专业技能和服务展开竞争

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第6题
【单选题】保险代理人职业道德中客户至上原则要求保险代理人()。

A.遵守平安的管理规定

B.不诱导、误导客户购买保险产品

C.在执业活动中主动避免利益冲突

D.依靠专业技能和服务展开竞争

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第7题
电销人员应通过保险公司专用的电话号码以保险公司的名义与客户联系,并向客户如实告知公司名称和本人身份、通话目的、保险产品和服务。电销人员可以以个人名义承揽业务()
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第8题
保险保险代理人职业道德中客户至上原则要求保险代理人()

A.遵守平安的管理规定

B.不诱导、误导客户购买保险产品

C.在执业活动中主动避免利益冲突

D.依靠专业技能和服务展开竞争

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第9题
保险代理人职业道德中客户至上原则要求保险代理人()

A、遵守平安的管理规定

B、不诱导、误导客户购买保险产品

C、在执业活动中主功避免利益冲突

D、依靠专业技能和服务展开竞争

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第10题
属于间接销售的是()

A.保险经营机构及相关人员进行保险理念宣传,保险产品销售及相关服务

B.保险经营机构向客户提供保险产品和服务

C.保险经营机构通过代理人和保险经纪人等保险中介销售保险

D.保险机构通过雇员、自营电话或者网络平台销售保险

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第11题
狭义层次上的人身保险电子商务仅指寿险公司或新型的网上人身保险中介机构通过互联网网站为客户提供有关人身保险产品和服务的信息,并实现网上承保,直接完成人身保险产品的销售和服务,由银行将()划入寿险公司。

A.保单

B.保险费

C.保险合同

D.投保单

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