A.老年人因年岁已高,不需要理财规划
B.老年人因年岁已高,收入下降,所以才需要理财规划
C.个人理财规划是有钱人的事,工薪阶层和普通老百姓通常不需要
D.个人理财规划大致可分为单目标理财规划、多目标理财规划以及综合理财规划等三种类型
A.① ③
B.② ③
C.① ② ③
D.① ②
a.个人理财规划是“大款”、“富翁”的事,与普通老百姓关系不大;
b.一般工薪阶层的财富积累不多,收入不高,承受各种风险的能力较弱,更需要妥善的理财规划;
c.退休人员通常年龄已高、收入停止,进行个人理财规划的实际意义不大;
d.个人理财规划不能仅仅理解为个人投资或资金的保值、增值;
e.出现财务困难时才需要个人理财规划。 哪些属于对个人理财规划的认识误区?()
A.a、c、d
B.a、c、d、e
C.a、b、c、d、e
D.a、c、e
针对当前社会上出现的大规模抢购“基金”的情况,金融理财师对客户最需要进行的是 ()。
A.个人理财规划
B.金融资产理财规划
C.保险理财规划与风险管理
D.不动产理财规划
在制定并向客户提交规划方案的过程中,下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。
A.在个人理财规划方案制定后,金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较,以保持该个人理财规划方案的独立性
B.金融理财师在向客户展示其个人理财规划时,应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户
C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案,也可以是若干个执行方案的组合
D.个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致
标准的金融理财应该包括六个步骤,下列不属于金融理财步骤的是()。
A.制定并向客户提交理财规划方案
B.收集客户信息并帮助客户确定理财目标
C.就方案进行投资收益的分析选择最佳方案
D.执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行
以下关于我国个人理财规划需求的判断,不正确的是()。
A.家庭规模的不断减小降低了家庭抵御风险的能力,从而使个人或家庭更加需要合理的理财规划
B.个人收入的快速增长、个人资产的多样化是个人理财规划的物质基础
C.良好的个人财务规划有助于缓解人口老龄化引起的社会问题
D.一般地,随着人口素质的逐步提高,人们对财务安全需求将越来越小
A.家庭规模小型化降低了个人或家庭对理财规划的需求
B.个人收入的快速增长、个人资产的多样化使人们越来越不需要个人理财规划
C.良好的个人财务规划有助于提高人们的生活水平,延长人们的预期寿命,从而使人口老龄化问题更严重
D.一般地,随着人口素质的逐步提高,人们对财务安全需求将越来越强
A.为个人客户提供的财务分析与规划
B.为个人客户提供的投资建议
C.为个人客户提供的投资产品组合与推介
D.为个人客户提供的人民币结算服务