A.3
B.6
C.9
D.12
寿险资产管理面对复杂的金融市场,随时面对各种突发性事件,造成或可能造成保险资金巨额损失,危及保险资产管理的正常运行。重大突发事件应急处理是寿险资产全面风险管理的重要环节。
2.保险机构发生保险资产管理重大突发事件后,应当根据初步预测及评估结果,及时将已经造成或是可能造成保险资产损失超过5000万元或是超过该机构总资产的1%的重大突发事件上报中国保监会。()
A.正确
B.错误
A.客户确认的风险承受能力评估结果、
B.产品适合度评估书、客户签署的风险认知声明、
C.客户财务状况及分析资料、
D.客户购买产品的申购书及交易协议等。
定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息,关于为评估客户风险承受能力而设计的调查问卷,下列说法错误的是()
A.没有对所搜集的信息给予量化
B.有助于启动金融理财师和客户之间的信息交流
C.可以突出客户可能没有考虑过的问题
D.有助于将评估过程标准化
对客户风险承受能力准确、可靠的评估需要使用()方法
A.一种
B.两种或两种以上
C.一种或两种
D.一种或两种以上
A.一般人通常不清楚自己的风险承受能力
B.使用不同的评估方法,得出的结果是相同的
C.定量评估方法通常采用调查问卷来收集信息
D.在设计调查问卷时,所有问题都不应该对被调查者产生不当的误导倾向或暗示信息
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.③④
A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问进行重新评估
C.按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
D.向无投资经验的客户推介或销售衍生生产品
关于个人风险承受能力的评估方法,下列说法不正确的是()。
A.从某种程度上,对客户风险承受能力进行准确、可靠的评估需要使用两种或两种以上的方法
B.定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息,但没有对所搜集的信息加以量化
C.定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来收集信息,进而可以将观察结果转化为某种形式的数值,用以判断客户的风险承受能力
D.在使用定量方法对风险承受能力进行评估时,还要求金融理财师具备良好的面谈技巧