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[多选题]

对于出现多名客户通过同一设备进行开户、转账以及疑似虚增有效户等异常情况的,公司将异常数据发给分支机构,由分支机构按照要求严格自查并向零售业务部提交自查反馈报告;对于无合理解释的,一律采取()的处罚措施,防范潜在合规风险

A.不计入分支机构及员工考核任务

B.取消展业支持

C.追回个人提成

D.解除合同

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ABC

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第1题
对于出现多名客户通过同一设备进行开户、转账以及疑似虚增有效户等异常情况的,公司将异常数据发给分支机构,由分支机构按照要求严格自查并向零售业务部提交自查反馈报告;对于无合理解释的,一律采取“不计入分支机构及员工考核任务”、“取消展业支持”及“追回个人提成”的处罚措施,防范潜在合规风险()
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第2题
下列哪些特征疑似非法汇兑型地下钱庄洗钱()

A.账户交易金额(单笔或总额)与官方汇率接近

B.交易对手出现多名持港澳台通行证、外国护照开户的客户

C.预留地址虚构,电话号码过期或不存在

D.交易量小的账户突然频繁交易,交易前往往出现小额测试

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第3题
除向本人同行账户转账外,客户通过自助设备(包括ATM、CRS、ITM、自助通等,下同)转账的,我行将在受理24小时后进行转出。()
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第4题
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括()。

A.重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息

B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构

C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源,关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等

D.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户所有人核实交易情况

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第5题
对于单位客户提交居民身份证的,应通过“联网核查公民身份信息系统”和身份证鉴别设备进行核查,并对现场办理人员进行人脸识别,识别相似度不得低于85%,打印核查结果,确保为本人办理()
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第6题
下列关于客户身份识别,说法正确的是()。

A.对于法人、单位负责人,需要对其开户身份证件进行联网核查

B.对于授权经办人,需要对其开户身份证件进行联网核查

C.对于“控股股东或实际控制人”,需要对相关开户身份证件进行联网核

D.以上说法都对

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第7题
经核实确认原开户信息与本客户信息属同一人,客户号不唯一:根据客户提供的有效证件及个人信息资料,使用“30044个人客户信息合并”交易进行客户号合并,如客户信息需进一步修改完善的,使用“30040个人客户信息查询/维护”交易处理()
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第8题
对于入网时长不满一年的,将在开户或激活过程中对客户非柜面支出限额进行 5000 元/日的管控()

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第9题
如被代理人已在我行留存有效联系方式的,应通过已留存的联系方式进行核实。对于无法核实被代理人真实意愿的,不得办理开户()
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第10题
隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱。主要形式有通过开立假名账户、利用虚假资料开户、通过控制他人账户等方式进行洗钱。()
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