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[多选题]

金融机构反洗钱规定所称的洗钱,是指将()的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

A.毒品犯罪

B.黑社会性质的组织犯罪

C.走私犯罪

D.恐怖犯罪

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ABCD

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第1题
《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发【2018】19号)规定:()承担法人金融机构洗钱风险管理的最终责任。

A.董事会

B.监事会

C.反洗钱管理部门

D.业务部门

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第2题
《晋商银行反洗钱管理办法》规定,洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。定期评估是指本行按季度对全行洗钱风险开展的评估。()
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第3题
金融机构制定本机构的交易监测标准,可参考以下那些因素()

A.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告

B.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告

C.本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论

D.中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见

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第4题
金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密,不得将有关反洗钱工作信息泄露给任何人。()
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第5题
金融机构建立反洗钱内控制度对洗钱风险进行预防和控制,与中国人民银行外部监管索要达到的目标
存在差异。()

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第6题
规定所称“协助查询、冻结、扣划”是指金融机构依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的行为。()
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第7题
法人金融机构应当制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略,完善相关制度和工作机制,合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源,并定期评估其有效性()
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第8题
银行业金融机构从业人员应拒绝洗钱,及时报告()交易和()交易,履行反洗钱义务。

A.大额

B.可疑

C.不正当

D.频繁

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第9题
《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》有助于指导金融机构依据()划分结果,优化反洗钱资源配置。

A.洗钱风险评估

B.洗钱分类评估

C.客户分类等级

D.客户风险等级

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第10题

银行业金融机构从业人员应拒绝洗钱,及时报告大额交易和可疑交易,履行()义务。

A.信访

B.员工

C.反洗钱

D.岗位

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第11题
金融机构建立健全反洗钱风险评估及客户风险等级划分流程,赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级,是遵循了金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的()原则

A.全面性原则

B.风险相当原则

C.同一性原则

D.自主管理原则

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