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[判断题]

产品适合度评估结果应以《个人投资者风险承受能力评估问卷》评估结果为基础,即如果客户的风险承受能力评估已认定客户不适合购买本期产品,则无论客户的产品适合度评估结果如何,都视为客户不适合购买本期产品。()

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第1题
理财产品在认购、申购交易前需确定投资者的风险属性,并进行产品适合度评估,如果投资者风险等级不适合购买该理财产品,则应不允许投资者购买该款理财产品。()
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第2题
理财产品在认购、申购交易前需确定投资者的风险属性,并进行产品适合度评估,如果投资者风险等级不适合购买该理财产品,则应明确告知投资者,不得向此类客户销售。()
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第3题
下面那一项不是交易行必须保管的理财业务相关客户档案和交易记录()。

A.风险承受能力评估结果

B.产品适合度评估书

C.客户财务状况及分析资料

D.客户

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第4题
实行产品适合度评估制度。销售产品时,销售人员根据()评估客户是否适合购买该理财产品。若评估结果为不适合但客户仍然要求购买的,应在产品适合度评估书上列明我行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,并经双方签字认可。

A.客户风险承受能力

B.产品风险等级

C.客户的意愿

D.自身的销售需求

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第5题
各销售行应在分行销售管理部门的监督下妥善保管理财业务相关客户档案和交易记录,包括并不限于:()。

A.客户确认的风险承受能力评估结果、

B.产品适合度评估书、客户签署的风险认知声明、

C.客户财务状况及分析资料、

D.客户购买产品的申购书及交易协议等。

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第6题
客户首次在柜台购买理财销售文件包含《产品说明书》、《客户权益须知》、《理财协议书》、《风险揭示书》、《风险承受能力评估》及《产品适合度评估》等。()
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第7题
商业银行在代理销售投资型保险产品时,应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,根据
客户风险适合度评估标准,在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估,不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。()

A.正确

B.错误

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第8题
个人投资者风险承受能力评估问卷用于测评个人投资客户风险类型,风险类型评估是测评、记录和留存投资产品签约和购买投资产品的客户风险承受能力评估的内容和结果,以评估得分判断客户的()类型。

A.风险

B.偏好

C.投资

D.选择

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第9题
下列行为属于不当销售的是()。

A.理财经理小王在销售第55期安心得利产品时,告诉客户这是保证收益型产品

B.理财经理小李认为第39期安心得利产品利率高于同期储蓄存款产品,并以此为依据极力向客户推荐

C.理财经理小王认为安心得利产品风险较小,能够保证收益,且对保守型客户也适合,不需要再进行风险评估

D.小张是某省分行业务技术比赛能手,但尚未取得理财从业资格。但他自己认为,销售安心得利产品风险小,于是,他严格地按照销售程序要求对某位客户进行了产品销售

E.王老师的在购买我行某款个人理财产品时,其产品适合度评估结果是不适合,但他坚持要求购买。理财经理小赵在进行了书面记录并要求王老师签字后后,进行了产品销售

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第10题
金融机构应当根据金融产品或者服务的特性评估其对金融消费者的适合度,合理划分金融产品和服务风险等级以及(),将合适的金融产品或者服务提供给适当的金融消费者

A.金融机构监管评级

B.金融机构履行金融消费者权益保护义务的情况

C.金融消费者风险承受等级

D.金融消费者金融资产级别

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第11题
理财产品营销人员或客户经理指导客户与我行签订《中国农业银行理财产品协议》(我行合同序列号ABCS(2009)4030),填写相关客户风险评估问卷。客户单笔认购或首次申购某款理财产品时应在该产品的产品说明书及产品适合度评估书上签字确认,并提交《中国农业银行理财产品认购/申购委托书》。以下说法正确的是:()。

A.同一客户在同一网点多次购买理财产品,每次必须填写《中国农业银行理财产品协议》

B.同一客户在同一网点多次购买理财产品,可以不用重复填写《中国农业银行理财产品协议》

C.客户风险评估问卷(客户风险评估问卷有效期半年,如问卷过期,需重新填写)

D.客户风险评估问卷(客户风险评估问卷有效期一年,如问卷过期,需重新填写)

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