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[主观题]

方先生将一笔10万元的资金投资在一个年收益率6%的工程项目中,试估算,大约经过()这笔资金的本利和

方先生将一笔10万元的资金投资在一个年收益率6%的工程项目中,试估算,大约经过()这笔资金的本利和可以达到20万元。

A.10年

B.11年

C.12年

D.13年

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第1题
高先生今年36岁,打算65岁退休,考虑到通货膨胀,他退休后每年生活费需要12万元。高先生预计可以活到
85岁,他首先拿出10万元储蓄作为退休基金的启动资金,并打算每年年末投入一笔固定的资金。假定退休前的投资收益率为6%,退休后的投资回报率为3%,则根据高先生对退休基金的需要,除了启动资金10万元可以产生的收益外,退休基金缺口为()万元。

A.132.77

B.129.71

C.121.19

D.112.77

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第2题
吕先生20年后退休,需要准备退休金100万元。以其风险承受度而言,一个期望收益率为10%的投资组合比
较适合。那么,要达到其退休金目标,他需要准备的资金为 ()万元。

A.14.9

B.15.6

C.15.8

D.16.5

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第3题
方先生30周岁时购买了某款投资连结保险产品,该产品采用死亡给付保险金额确定方式A,约定保险金额为10万元。在方先生60周岁时,保单账户价值已超过约定保险金额,而此时的保单账户价值为12万元,则该产品此时的死亡风险保额为()万元。

A、0

B、2

C、10

D、22

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第4题
罗先生计划3年后购置一处新房,准备每年拿出税后收入的30%用于购房前首付款的累积和购房后的按揭
还款。目前每年税后收入12万元,年收入成长率为3%。银行贷款利率5%,最长贷款年限20年,按年等额本息还款,最低首付款比例20%,投资报酬率8%。则罗先生3年后能够负担的最高房价是()。如果罗先生预计20年后将得到一笔15万元的遗产,则他在那时能否用该笔款项一次性还清银行剩余房贷()(答案取最接近值)。

A.60.1146万元,能

B.60.1146万元,不能

C.61.0467万元,能

D.61.0467万元,不能

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第5题
高先生夫妻俩积蓄了约260万元的家庭资产,其中自住房60万元(房贷余款17万元),存款180万元(包括日

高先生夫妻俩积蓄了约260万元的家庭资产,其中自住房60万元(房贷余款17万元),存款180万元(包括日元1100万元、美元2.3万元),股票投资20万元。高先生除了炒股和有时帮朋友跑生意外,没有固定收入。高先生的妻子每月有5000元左右的收入。家庭日常开支约6000元。随着孩子逐渐长大,教育投入越来越大,再加上将来的养老问题,高先生应做出合理的理财规划。关于高先生做出的理财规划,下列说法中正确的有()。

Ⅰ.高先生现阶段资产丰厚,但缺乏后续收入来源,也缺少理财经商经验,而家庭经济责任重大,潜在支出很多。这样家庭的风险承受能力属中庸偏保守类型,理财的关键是在保持本金不受损失的条件下,寻求资产稳定持续的升值,切忌大起大落的高风险投资

Ⅱ.归还房贷。房贷年息是固定支出。按高先生当前的理财现状,实现比房贷年息更高的文益困难很大。应该立即还清房贷,节约资金

Ⅲ.亟需购买保障保险。高先生夫妇已步入中年,一旦出现意外,对家庭财务是个毁灭性打击,建议尽快购买健康保险和意外伤害保险。其中大病类健康险,每人的保额都不应少于10万元且用5%~10%的资金尝试实业投资。高先生虽无专业技能,但经历丰富、见多识广,且有充足的时间和精力,可能在实业投资方面做出成绩

Ⅳ.调整持汇结构,参与外汇投资。日元存款利息极低,日本经济也不看好,可将大部分日元换成欧洲货币。炒汇也适合高先生这样有时间、有精力的人操作。把股票投资可换成开放式基金或理财类保险。理性的股票投资一定要实地研究上市公司和行业的具体情况,时间和资金成本都很大,而且需要专业知识,高先生不具备这样的条件。开放式基金和理财类保险都是专家理财的形式,风险小于个人投资。建议将现有股票投资转到这些渠道上。品种上可以主要选择债券基金、价值型股票基金和分红保险。另外,高先生如有合法渠道也可进行一些海外基金投资

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第6题
若马先生夫妇想在十年后送孩子出国念书,综合考虑各种因素后每年需要10万元各种支出,共6年(本科加

若马先生夫妇想在十年后送孩子出国念书,综合考虑各种因素后每年需要10万元各种支出,共6年(本科加硕士)。夫妇俩想在这十年间每年年末投入一笔钱作为教育基金,直至孩子上大学,假设投资报酬率为6%,则每年应投入()元。

A.42520.77

B.43520.77

C.44520.77

D.45520.77

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第7题
乙公司于2010年10月1日从银行取得一笔期限为2年的专门借款600万元,用于固定资产的建造,年利率为10%,利息于每年年末支付。乙公司采用出包方式建造该项固定资产,取得借款当日支付工程备料款150万元,12月1日支付工程进度款300万元,至2010年年末固定资产建造尚未完工,预计2011年年末该项建造固定资产可完工达到预定可使用状态。乙公司将闲置借款资金用于固定收益的短期债券投资,该短期投资月收益率为0.5%,则2010年专门借款的利息资本化金额为()万元。

A.15

B.9.75

C.30

D.12

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第8题
郭先生今年35岁,计划10年后送女儿出国留学7年。目前国外留学的学费每年为10万元,学费成长率4%。假
设郭先生在这10年间每年年末拿出6万元为女儿准备教育金,投资报酬率8%。请问郭先生能否满足女儿的教育金需求()(答案取最接近值)?

A.能,留学当年的资金剩余1.0265万元

B.不能,留学当年的资金缺口为5.8694万元

C.能,留学当年的资金剩余5.8694万元

D.小能,留学当年的资金缺口为1.0265万元

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第9题
严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。退休前每年储蓄为2万元,希望达成目标包括10
年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元,若投资报酬率设定为10%,那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入()。

A.7.63万元

B.8.34万元

C.9.40万元

D.10.35万元

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