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[填空题]

额度交易模式是针对部分会员,在交易过程中不查验资金和实物,在清算前补足资金和实物即可主要针对()两个品种,报价时交易所只收取()担保金。

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第1题
加强客户洗钱风险评估结果应用。针对不同风险等级的客户,采取差异化风险控制措施,避免出现无区别“一刀切”的情况。对()风险客户,要灵活使用提高尽职调查频次、控制网络金融渠道、限制交易权限或交易额度、审慎建立信贷关系、加强资金监测等管控措施。在疫情等特殊情况下,也要做好例外情形的相关安排

A.低

B.高

C.中

D.中低

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第2题
针对客户风险控制措施是对该客户群在建立业务管理、持续监测和退出环节的特殊管理措施,包括()

A.强化身份识别

B.当地分支机构反洗钱合规管理部门设置与人员配备

C.交易额度、频次与渠道限制

D.提高审批层级

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第3题
保险公司资产管理模式主要包括设立投资管理公司、内设投资部投资和外部委托投资这三种模式。其中,在投资经营过程中透明度较高,对市场变化的反应快以及可以有效防止内部交易的运作模式是()。

A.设立投资管理公司

B.内设投资部

C.外部委托投资

D.A与B

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第4题
RPOS单边离线交易导致HOS对账不平的原因是()。

A.使用工行模式刷卡

B.针对超时支付补录时补录金额错误

C.现金支付

D.第三方支付

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第5题
下列()不属于金融机构如未发现该项交易可疑的,可以不报告大额交易的情形

A.交易一方为行政机关下属事业单位

B.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

C.金融机构内部调拨资金

D.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户

E.名下的另一账户内的定期存款

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第6题
采用FV系统支付模式的整个交易过程中,没有敏感信息在网上传送。()
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第7题
系统内的会员信息在以下什么情况下是可以将会员信息删除的()

A.所有的会员信息都是可以删除的

B.已经发生过交易并且产生会员积分的会员信息是可以删除的

C.没有发生过交易并且没有会员积分的会员信息是可以删除的

D.所有的会员信息都是不可以删除的

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第8题
下列说法错误的是()。

A.电子商务一般的交易过程中,“买卖双方完成必要手续之后,随着物流.信息流和资金流,卖方要按约给出发货通知,启动相应机构完成对应服务项目,进行备货.发货.报关.保险.取证.信用等业务。”,这些行为属于“交易合同履行”阶段。

B.电子商务的交易几乎都在网络上进行,只是实体商品的配送和部分的售后服务例外,因而能够实现高效率.低成本的目标。

C.电子商务一般的交易过程中,“卖方为本企业的商品做好市场调查和分析,制订销售策略和方式,不断利用互联网站发布广告,诱发客户的需求,给出报价和优惠消息,寻找贸易伙伴和商机,想方设法扩大市场份额等”,这些行为属于“交易前准备”阶段。

D.在电子商务交易过程中,合同可以采用电子邮件或电子数据交换(EDI)进行签约,将采用数字签名等方式签名,采用安全保密传送方式交换电子合同文件。

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第9题
中央财政授权支付业务中,当额度申请交易和额度退回交易发生非明确成功或失败的异常交易时,在授权支付系统中通过授权支付业务差错处理交易进行交易调整该异常交易处理的交易码为()

A.E24011

B.E24012

C.E24017

D.E24018

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第10题
下列说法正确的是()。

A.电子商务的交易几乎都在网络上进行,只是实体商品的配送和部分的售后服务例外,因而能够实现高效率,低成本的目标。

B.电子商务一般的交易过程中,“卖方为本企业的商品做好市场调查和分析,制订销售策略和方式,不断利用互联网站发布广告,诱发客户的需求,给出报价和优惠消息,寻找贸易伙伴和商机,想方设法扩大市场份额等”,这些行为属于“交易前准备”阶段。

C.在电子商务交易过程中,合同可以采用电子邮件或电子数据交换(EDI)进行签约,将采用数字签名等方式签名,采用安全保密传送方式交换电子合同文件。

D.电子商务一般的交易过程中,“买卖双方完成必要手续之后,随着物流,信息流和资金流,卖方要按约给出发货通知,启动相应机构完成对应服务项目,进行备货,发货,报关,保险,取证,信用等业务。”,这些行为属于“交易合同履行”阶段。

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第11题
以下说法中正确的是()。

A.在收入审计过程中,注册会计师无须考虑与营业收入相关的报表项目之间的逻辑关系

B.注册会计师应当以职业怀疑态度计划和执行鉴证业务,获取有关鉴证对象信息,是否不存在重大错报的充分适当的审计证据

C.在识别和评估由于舞弊导致的重大错报风险时,注册会计师应当基于收入确认存在舞弊风险的假定,评价哪些类型的收入、收入交易或认定导致舞弊风险

D.注册会计师应当针对评估的财务报表层次重大错报风险,设计和实施总体应对措施

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