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[主观题]

对重点监控账户采取销户和账户管控措施,并与合规考核挂钩()

A.对于目前的极个别资产量较大的重点监控账户,由营业部及时对账户采取的措施是B.停止独立交易单元等业务资格C.对账户限制D.注销相应证券账户E.如无法短期内销户,由营业部根据客户交易风格确定和协商客户至少采取账户限制买入措施,限制时间至少到移出重点监控账户名单,并提前向客户做好风险提示防范投诉同时避免再次发生交易所监管升级F.极个别特定交易风格难以改变的重点监控账户,由营业部对客户要求其逐步清仓后再限制
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第1题
依据《中国邮政储蓄银行信用卡风险账户报送处理操作规程(2017年版)》,信用卡风险账户管控措施是指总行为避免或减少资金损失,对各渠道发现并上报的信用卡风险账户采取的管控措施,主要包括()。

A.止付

B.有条件止付

C.降额

D.有条件降额

E.停用

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第2题
开展存量单位支付账户核实中发现单位支付账户未落实实名制要求或者无法核实实名制落实情况的,应当();发现疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户的,应当()。

A.不得为其新开立支付账户;对账户采取管控措施。

B.不得为其新开立支付账户;立即报告公安机关。

C.中止其支付账户所有业务,且不得为其新开立支付账户;立即报告公安机关。

D.中止其支付账户所有业务,且不得为其新开立支付账户;对账户采取管控措施。

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第3题
对于除黑名单外的其他高风险客户的控制措施,应采取()等控制措施,预防和控制风险。必要时,还可以采取销户的措施。

A.业务限制

B.账户控制

C.强化的尽职调查

D.以上均对

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第4题
单位客户账户采取分级管理的差异化管控措施,根据风险程度划分为()

A.正常账户

B.一般账户

C.可疑账户

D.风险账户

E.涉案账户

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第5题
投资者因异常交易行为出现下列情形之一的,本所(上海)将其名下证券账户列为重点监控账户()

A.3个月内被本所采取3次书面警示监管措施

B.被本所采取暂停账户交易监管措施

C.被本所实施限制账户交易纪律处分

D.滥用资金、持股、信息、技术等优势,实施严重异常交易行为或明显涉嫌市场操纵的

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第6题
根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》(鲁农信联运营〔2021〕29号),为提升客户体验、规范账户管理、防范账户业务风险,在办理已故存款人小额存款提取业务时,受理营业机构原则上应对已故存款人在本法人机构的存量账户一次性应销尽销。对于本营业机构无法注销的账户,应采取以下措施()。

A.通知开户机构对账户进行借贷记控制并记录控制原因

B.告知提取申请人到指定营业机构办理结清销户

C.拒绝办理小额存款提取业务,并向申请人做好解释

D.提交法人机构总部协调有关营业机构办理结清销户

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第7题
客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取()措施。

A.临时冻结

B.强制冻结

C.临时管控

D.强制管控

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第8题
关于转发总行《关于进一步加强单位结算卡业务管理的通知》中单位结算卡异常情形处理:对于单位结算卡签约账户被有权机关或开户行采取管控措施等异常情形,发卡行应主动联系持卡人核实结算卡使用情况,并依据客户申请,为客户调低支付限额或办理销卡。若客户失联或不予配合,发卡行应采取()等处置措施,有效控制风险隐患

A.注销主子卡

B.停用主子卡

C.锁定主子卡

D.挂失主子卡

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第9题
中止非柜面业务管控,管控备注为“零金何唯茜82681278,人行下发可疑风险账户,无法联系后管控,客户本人至柜面重新身份识别无问题后可解除”。需要客户本人持证件到网点重新身份识别,尽调确认是本人用卡且无问题,审批通过后1970或8990删除子项解除管控,否则对客户进行劝销户或继续维持管控()
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第10题
确保工艺报警液位联锁视频监控等装置完好有效,一旦出现故障必须采取有效的管控措施并立即上报。()
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第11题
对于除黑名单外的其他高风险客户的控制措施,应()等控制措施,预防和控制风险。必要时,还可以采取销户的措施。

A.采取业务限制

B.账户控制

C.强化的尽职调查

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