金融机构、非银行支付机构应当履行的防范非法集资义务是()
A.建立健全内部管理制度,禁止分支机构和员工参与非法集资,防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资。
B.加强对社会公众防范非法集资的宣传教育,在经营场所醒目位置设置警示标识。
C.依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度,对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别,并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门。
D.以上都是。
D
A.建立健全内部管理制度,禁止分支机构和员工参与非法集资,防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资。
B.加强对社会公众防范非法集资的宣传教育,在经营场所醒目位置设置警示标识。
C.依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度,对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别,并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门。
D.以上都是。
D
下列关于非银行金融机构的说法,错误的是()。
A.企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构,它的服务对象限企业集团成员,不允许从集团外吸收存款,为非成员单位提供服务
B.母公司有义务在所属财务公司出现支付困难的情况下,负责提供资金,解决支付需要
C.货币经纪公司的服务对象仅限于境内外金融机构
D.基金管理公司是中国银监会监管的非银行金融机构
B、经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,不得为其开户
C、银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理
D、对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,应当加强对单位开户意愿的核查,应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等,开户初期可审慎开通非柜面业务
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.交易记录保存制度
A、建立健全内部管理制度,禁止分支机构和员工参与非法集资,防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资
B、加强对社会公众防范非法集资的宣传教育,在经营场所醒目位置设置警示标识
C、依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度,对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别,并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门
D、以上皆正确
A.银行通常以吸收存款为主要资金来源,非银行金融机构则主要依靠发行股票、债券等筹措资金
B.相对于银行而言,非银行金融机构监管更严谨
C.银行金融机构特别是商业银行是构成现代金融体系的主体,因而它们在现代经济生活中处于更重要的位置
D.银行资金运用则以发放各种贷款为主资金运用,非银行金融机构则主要以从事非贷款的某一项金融业务为主
A.客户身份识别制度
B.客户征信查询制度
C.客户身份资料和交易记录保存制度
D.大额交易和可疑交易报告制度
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易报告制度
D.可疑交易报告制度
A.①②③
B.②③④
C.③④⑤
D.①②③④⑤